위조 신분증 탐지: 사기를 발견하고 예방하는 방법

위조 신분증은 더 이상 대학이나 주류 판매점에서만 문제가 되는 것이 아닙니다.

수천 개의 "존과 제인 스미스" 저 밖에 있습니다. 최악의 부분은? 기술 접근성이 높아짐에 따라 신분증 위조 수법이 점점 더 정교해지고 있다는 점입니다.

크레이그리스트는 위조 신분증을 만들 전문가를 찾는 데 자주 이용되던 곳입니다.

이제 접근성이 뛰어난 고급 온라인 도구 덕분에 일반인들도 점심시간에 커피 한 잔을 사는 것보다 짧은 시간에 위조 신분증을 만들 수 있게 되었습니다.

오늘날의 위조범들은 이전에는 공식 발급 기관에서만 사용할 수 있었던 첨단 인쇄 기술을 사용합니다. 또한 포토샵과 오픈 소스 이미지 조작 소프트웨어를 사용하여 매우 높은 품질의 위조 신분증을 제작합니다.

현재 신분증을 요구하는 오프라인 및 온라인 서비스가 많기 때문에 위조 신분증에 대한 수요는 여전히 높습니다.

일부 국가에서는 연령 확인을 위해 신분증이 필요합니다. 소셜 미디어 액세스. 술집이나 클럽 등 연령 제한이 있는 장소에 입장할 때도 신분증이 필요합니다.

따라서 다이브 바를 운영하든 온라인 플랫폼의 사용자 온보딩을 관리하든 위조 신분증을 식별하는 방법을 아는 것은 업무의 중요한 부분입니다.

규정 준수뿐만 아니라 안전, 신뢰, KYC(고객 파악) 및 AML(자금 세탁 방지) 규정 준수를 위해서도 마찬가지입니다.

이 가이드에서는 실제로 작동하는 수동 확인 기법, 주의해야 할 디지털 위험 신호 및 그 이유에 대해 설명합니다. AI 탐지 도구 는 위조 신분증 탐지에 필수적인 요소가 되었습니다.

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주요 내용

자세히 알아보기 전에 이 가이드에서 배울 수 있는 내용은 다음과 같습니다:

• 수동 검증은 여전히 중요하지만 규모에 따라 큰 한계가 있습니다.

• 디지털 파일에는 조작이 드러나는 메타데이터와 아티팩트가 포함되어 있습니다.

• AI 기반 도구는 사람의 눈을 속이는 가짜를 감지할 수 있습니다.

• 일반적인 위조 신분증 실수는 생각보다 쉽게 발견할 수 있습니다.

• 명확한 프로토콜이 있으면 법적으로나 운영적으로 비용을 절감할 수 있습니다.

• 최신 사기 수법에 적응하지 못하는 기업은 탐지 기술에서 뒤처질 수 있습니다.

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위조 신분증을 탐지하는 신뢰할 수 있는 방법

신분증 문서를 면밀히 조사하기 위한 신뢰할 수 있는 옵션과 고급 옵션이 있습니다.

대부분의 비즈니스는 이 두 가지를 함께 사용하는 것이 이상적입니다.

수동 확인

대부분의 사람들이 눈과 손, 기본적인 도구를 사용하여 신분증을 직접 검사하는 것부터 시작합니다.

• Material: 진짜 신분증은 특정 플라스틱을 사용합니다. 위조 신분증은 너무 매끈하거나 두껍거나 허술한 느낌을 줄 수 있습니다.
• 홀로그램과 보안: 조명 아래에서 기울이면 실제 홀로그램이 움직입니다. 가짜는 평평해 보입니다. 숨겨진 기능을 위해 자외선을 사용합니다.
• 사진: 인물과 비교합니다. 사진 품질, 디지털 삽입 표시, 얼굴 주변의 조명을 확인합니다.
• 텍스트: 오타, 잘못된 글꼴 또는 서식 오류가 있는지 확인합니다. 실제 ID는 엄격한 디자인 표준을 따릅니다.

속도가 느리고 주관적이며 검사자의 경험에 크게 의존합니다. 대면 확인에는 적합하지만 디지털 또는 대량 확인에는 비효율적입니다.

디지털 파일 검사

누군가 신분증 이미지를 업로드하면 단순히 사진만 받는 것이 아닙니다.

숨겨진 정보가 포함된 파일을 받고 있습니다.

• 메타데이터 분석: 모든 디지털 이미지에는 다음이 포함됩니다. 메타데이터 생성 시기, 사용된 디바이스 또는 소프트웨어, 때로는 GPS 좌표까지 표시합니다. 스마트폰으로 촬영한 신분증의 실제 사진과 포토샵으로 수정한 사진은 다를 수 있습니다. EXIF 데이터에 이미지가 몇 달 전에 생성되었거나 카메라가 아닌 편집 소프트웨어로 생성된 것으로 표시된다면 이는 위험 신호입니다.
• 파일 아티팩트 감지: 디지털 조작은 흔적을 남깁니다. 누군가 신분증의 텍스트를 편집하거나 사진을 바꾸면 압축 아티팩트와 색상 불일치가 생깁니다. 일치하지 않는 압축, 고르지 않은 조명 또는 정렬되지 않는 색상 그라데이션을 찾아보세요. 
• 해상도 불일치: 사기범은 종종 저화질 이미지를 업스케일링하여 선명도가 고르지 않게 만듭니다. 신분증의 일부가 선명하게 보이는 반면 다른 부분은 흐릿하게 보일 수 있습니다. 텍스트는 선명하지만 보안 기능이 흐릿하게 보일 수 있습니다. 이는 이미지 조작의 강력한 지표입니다.

트루스캔을 통한 AI 기반 탐지

AI 도구는 사람이 할 수 없는 방식으로 이미지를 분석할 수 있습니다.

수동 검사로는 보이지 않는 미세한 패턴, 조명 불일치, 조작 아티팩트를 식별하며, 이 작업을 밀리초 단위로 수행합니다.

그들은 피곤하거나 산만하지 않고, 사소한 세부 사항을 간과하지 않으며, 뇌물을 받을 수 없습니다.

작동 방식

현대 AI 탐지 플랫폼 는 진본 및 조작된 미디어의 방대한 데이터 세트를 학습합니다. 이들은 합법적인 문서와 이미지가 픽셀 수준까지 어떻게 보이는지 학습합니다.

아이디나 이미지를 업로드하면 AI가 학습한 패턴과 비교하여 딥페이크 얼굴, 편집된 텍스트 또는 복제된 보안 기능과 같은 합성 조작을 찾아냅니다.

트루스캔이 뛰어난 이유

트루스캔은 텍스트, 이미지, 동영상 전반에서 합성 미디어를 감지하도록 설계되었습니다.

독점적인 딥페이크 탐지 시스템은 시각적 요소와 텍스트 요소를 모두 분석하여 AI 생성 또는 편집의 징후를 확인합니다.

이 플랫폼은 불규칙한 조명, 픽셀 불일치, 디지털 조작 패턴 등 일반적으로 사람의 눈으로는 식별하기 어려운 문제를 확인합니다.

사용자가 이미지를 업로드하면 TruthScan이 몇 초 만에 처리하여 탐지 점수와 잠재적 변조 가능성에 대한 자세한 지표를 반환합니다.

신원 확인에만 국한되지는 않지만, 동일한 기반 기술이 여러 산업 분야에서 사기 방지 및 콘텐츠 진위성 애플리케이션에 사용되고 있습니다.

대량의 문서를 처리하는 조직에는 이와 같은 자동화가 필수적입니다.

TruthScan의 통합 및 실시간 감지 기능을 사용하면 대규모 검증을 수동 검토보다 더 빠르고 정확하게 수행할 수 있으며 리소스도 훨씬 적게 소모합니다.

자세한 내용은 다음에서 확인하세요. 트루스 스캔.

위조 신분증의 일반적인 지표

사기꾼은 실수를 합니다. 심지어 선의의 실수도요. 주의해야 할 사항은 다음과 같습니다.

• 글꼴이 잘못되었습니다: 각 주에서는 이름, 날짜, ID 번호에 특정 글꼴을 사용합니다. 사기범들은 종종 비슷해 보이지만 정확하지 않은 비슷한 글꼴을 사용합니다. 각 주의 ID가 어떻게 생겼는지 보여주는 참고 자료가 있다면 글꼴이 일치하지 않는 것이 분명해집니다.
• 카드 치수가 잘못되었습니다: 실제 ID 사용 표준화된 크기. 가짜는 때때로 비율이 약간 틀릴 수 있습니다. 비교할 수 있는 진짜 신분증이 있다면 나란히 놓아두세요. 1밀리미터의 차이가 중요합니다.
• 모호한 보안 기능: 미세 인쇄, 미세한 선 패턴, 복잡한 배경은 복제하기 어렵습니다. 이러한 부분이 흐릿하거나 불분명하게 보이는데 나머지 신분증은 선명하다면 그 신호입니다. 실제 신분증은 전체적으로 일관된 품질을 유지합니다.
• 모서리가 둥글지 않은 경우: 정부 신분증은 모서리가 정밀하게 둥글게 잘려 있습니다. 위조 신분증은 모서리가 너무 둥글거나, 충분히 둥글지 않거나, 모서리마다 일정하지 않은 경우가 있습니다.
• 조명과 일치하지 않는 사진: 사진의 조명이 ID의 배경색과 일치해야 합니다. 얼굴이 파란색 또는 회색 배경과 다른 조명을 받은 것처럼 보인다면 누군가 붙여 넣은 것일 수 있습니다.
• 작동하지 않는 생년월일 계산: 이 문제는 생각보다 흔하게 발생하며, 위조자들은 작은 글씨를 확인하지 않는 수표에 의존합니다. 연령이 생년월일과 일치하고 발급 날짜가 생년월일 이후인지 확인하세요. 
• 홀로그램이 없거나 잘못되었습니다: 각 주마다 특정 홀로그램 디자인이 있습니다. 홀로그램에 주정부 인장이 표시되어 있지만 주정부가 잘못 표시되어 있다면 명백한 사기입니다. 홀로그램이 전혀 보이지 않는다면 신분증은 명백히 위조된 것입니다.
• 의심스러운 파일 속성: 디지털 제출물의 경우 파일 크기가 적절한지 확인하세요. 최신 스마트폰으로 촬영한 신분증 사진의 크기는 특정 파일 크기. 너무 작거나 너무 커서 스마트폰으로 찍을 수 없는 사진이라면 기존 아이디가 조작된 또 다른 징후입니다.

위조 신분증이 의심되는 경우 대처 방법

단계별 계획을 세우는 것이 중요합니다. 이러한 단계는 운영 절차의 일부로 공식화해야 합니다. 

즉각적인 단계

당황하지 마세요. 비난하지 마세요. 프로의 자세를 유지하세요.

1. 대면 인증의 경우: 가능하면 신분증을 정중하게 보관하세요. "가짜인 것 같아요"라고 말하기보다는 "매니저에게 확인해야겠어요"라고 말하세요. 본인이나 직원을 위험에 빠뜨리지 마세요. 상대방이 공격적이거나 위협적인 태도를 보이면 자리를 떠나게 하고 모든 상황을 문서화하세요. 술집이나 클럽의 경우, 출입문에 신분증 스캐너를 설치하면 기본적으로 사본을 보관하여 당국에 전달할 수 있습니다.

사기 행위가 확실하고 비즈니스에 법적 신고 의무가 있는 경우 현지 당국에 문의하세요. 업종마다 요구 사항이 다릅니다. 

만남을 문서화하세요. 신체적 특징, 무슨 말을 했는지, 기타 신원 확인 정보를 기록하세요.

안전하게 촬영할 수 있는 경우 사진을 찍거나 CCTV 영상을 제공하세요.

2. 디지털 인증의 경우: 해당 계정을 즉시 신고하세요. ID를 거부하는 데 그치지 마세요. 이 사람이 다른 문서로 다시 시도하면 기록이 남도록 시스템에 표시해 두세요.

모든 파일을 보존합니다. 업로드한 이미지 원본, 가져온 모든 메타데이터, 플래그를 지정한 이유에 대한 메모를 저장하세요. 이렇게 하면 나중에 법적 문제가 발생할 경우 증거를 확보할 수 있습니다.

회사의 사기 에스컬레이션 절차를 따르세요. 보안팀, 규정 준수 책임자 및 IT 팀에 알립니다.

장기적인 솔루션

하나의 위조 신분증은 더 많은 위조 신분증이 있을 수 있다는 것을 의미합니다. 체계적으로 대응할 수 있도록 준비하세요.

• 인증 프로토콜을 구축합니다: 모든 사람이 따를 수 있는 단계별 체크리스트를 만드세요. 무엇을 점검하나요? 어떤 순서로 진행되나요? 최종 결정은 누가 하나요? 가짜가 발견되면 누가 알림을 받나요? 적어두세요. 직원들에게 교육하세요.
• 적절한 도구에 투자하세요: 물량 확인을 수행하는 경우 수동 확인만으로는 충분하지 않습니다. 최소한 UV 조명을 구현하고 온보딩 흐름과 통합되는 AI 감지 소프트웨어에 투자하는 것을 고려하세요.
• 팀을 교육하세요: 새로운 사기 수법에 대한 정기적인 교육 세션. 위조 신분증의 예를 보여줍니다. 무엇을 찾아야 하는지 설명합니다. 대화형 교육으로 진행하세요. 실제 사례를 통해 연습할 때 사람들은 더 많은 것을 기억합니다.
• 참고 자료를 편리하게 보관하세요: 여러 주의 실제 신분증이 어떤 모습이어야 하는지 샘플 또는 고화질 이미지를 준비하세요. 주에서는 몇 년마다 신분증을 재디자인하므로 정기적으로 업데이트하세요.
• 피드백 루프를 만듭니다: 가짜를 발견하면 문서화하세요. 팀과 공유하세요. "이번 주에 적발한 내용은 다음과 같으며, 왜 플래그가 지정되었는지 설명합니다." 이렇게 하면 기관의 지식이 쌓입니다.
• 거부된 ID를 주기적으로 검토합니다: 가끔 실수로 실제 ID를 거부하는 경우가 있습니다(오탐). 이러한 사례를 검토하여 프로세스를 개선하고 정당한 고객을 실망시키는 오탐을 줄이세요.

기업이 위조 신분증에 AI 탐지를 도입해야 하는 이유

사기 환경이 바뀌었습니다. 이에 따라 위조 신분증 탐지 방법도 변화해야 합니다.

• 효율성: 몇 초 만에 수천 개의 ID를 확인합니다. 한 달에 50명의 고객을 온보딩하는 경우에는 수동 검토가 효과적일 수 있습니다. 500명이 되면 어떻게 될까요? 5천 명? AI는 사람이 검토할 수 없는 방식으로 확장할 수 있습니다. 머신 러닝과 AI를 사용하여 위조 신분증 감지를 구현하면 전체 배치를 하룻밤 사이에 처리할 수 있습니다. 즉시 결과 얻기 가입이 몰리는 시간대에는
• 정확성: 수동 검토에 비해 오탐률이 낮습니다. 피곤한 사람은 실수를 합니다. 무언가를 놓치기도 합니다. 또한 조명이 어두운 곳에서 검토하는 것과 같은 정직한 실수로 인해 합법적인 ID에 플래그를 지정하기도 합니다. AI는 시간이나 양에 관계없이 일관된 정확성을 유지합니다. 오류율이 현저히 떨어집니다.
• 규정 준수: KYC, AML 및 규제 요건을 충족하세요. 금융 서비스, 암호화폐 거래소, 온라인 마켓플레이스는 엄격한 인증 요건에 직면해 있습니다. 규제 기관은 프로세스가 제대로 작동하는지 알고 싶어 합니다. AI 탐지는 규정 준수 팀과 규제 기관을 만족시킬 수 있는 문서화되고 감사 가능한 검증을 제공합니다.
• 신뢰: 안전한 온보딩과 고객 무결성을 유지하세요. 위조 신분증이 통과할 때마다 사기 사건, 지불 거절, 법적 책임 또는 안전 문제가 발생할 수 있습니다. 신원 확인을 엄격하게 한다는 사실을 고객이 알게 되면 신뢰가 쌓입니다. 실제 사용자는 사기꾼을 차단하는 플랫폼을 높이 평가합니다.
• 비용 절감: 사기 피해로 인한 비용을 줄입니다. 사기 행위로 인해 발생하는 비용을 생각해 보세요. 지불 거절. 법률 비용. 문제를 조사하는 직원 시간. 평판 손상. AI 탐지는 이러한 비용을 방지함으로써 그 자체로 비용을 지불합니다.
• 경쟁 우위: 여전히 수작업으로 검토하는 경쟁사보다 빠르게 움직입니다. 온보딩에서는 속도가 중요합니다. 사용자는 즉각적인 계정 승인을 기대합니다. 누군가가 모든 ID를 수동으로 검토하여 인증에 몇 시간이 걸린다면, AI를 통해 몇 분 만에 승인하는 플랫폼에 고객을 빼앗기게 됩니다.

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위조 신분증 감지에 관한 자주 묻는 질문

AI로 첨단 위조 기술에 대응하고 위조 신분증을 차단하세요.

위조 신분증 탐지는 더 이상 선택 사항이 아닙니다. 안전한 비즈니스 운영의 기본입니다.

사기꾼들은 점점 더 교묘해지고 있습니다. 기술도 더 좋아졌습니다. 좋은 소식은 탐지 도구가 범죄자보다 한 발 앞서 있다는 것입니다. 5년 전에는 불가능해 보였던 것이 이제는 일상적인 일이 되었습니다.

포렌식 문서 감식 전문가가 될 필요는 없습니다. ID의 진위 여부에 대한 기본 사항을 이해하고, 적절한 경우 합리적인 수동 검사를 구현하며, 규모와 정확성을 위해 AI 도구를 활용하기만 하면 됩니다.

이러한 수표와 기술에 투자하는 기업은 사기로부터 자신을 보호하고, 고객의 신뢰를 유지하며, 규정을 준수할 수 있습니다. 그렇지 않은 기업은 계속 피해를 입게 될 것입니다.

확인 프로세스부터 시작하세요. 팀을 교육하세요. 업무량과 위험 수준에 적합한 도구를 구현하세요. 그리고 실제 규모에 관계없이 디지털 ID 인증을 처리하고 있다면 AI 탐지를 통해 어떤 이점을 얻을 수 있는지 알아보세요.