Обнаружение поддельных документов: Как обнаружить и предотвратить мошенничество

Поддельные удостоверения личности больше не являются проблемой только университетов и винных магазинов.

В мире существуют тысячи "Джон и Джейн Смиты" там. Самое страшное? Усилия по изготовлению удостоверений личности становятся все более изощренными по мере того, как технологии становятся все более доступными.

Раньше "Крейгслист" был идеальным местом для поиска профессионала по созданию поддельного удостоверения личности.

Теперь, благодаря современным и доступным онлайн-инструментам, у обычных людей есть возможность самостоятельно создавать поддельные удостоверения личности - зачастую за меньшее время, чем требуется для того, чтобы купить кофе за обедом.

Современные фальшивомонетчики используют передовые технологии печати, ранее доступные только официальным эмитентам. Они также используют Photoshop и открытое программное обеспечение для работы с изображениями, чтобы производить поддельные удостоверения личности чрезвычайно высокого качества.

Спрос на поддельные удостоверения личности остается высоким из-за большого количества офлайн- и онлайн-сервисов, которые теперь требуют их наличия.

В некоторых странах для подтверждения возраста требуется удостоверение личности. доступ к социальным сетям. Удостоверения личности также требуются для входа в заведения с возрастными ограничениями, такие как бары и клубы.

Поэтому, независимо от того, управляете ли вы баром или руководите процессом регистрации пользователей на онлайн-платформе, умение распознавать поддельные удостоверения личности - важная часть работы.

Не только для соблюдения требований, но и для безопасности, доверия и соблюдения правил KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering).

В этом руководстве описаны методы ручной проверки, которые действительно работают, цифровые флажки, на которые следует обратить внимание, и почему Инструменты для обнаружения искусственного интеллекта стали незаменимы для обнаружения поддельных удостоверений личности.

---

Основные выводы

Прежде чем мы приступим к работе, вот что вы узнаете из этого руководства:

• Ручная проверка по-прежнему важна, но при масштабировании она имеет серьезные ограничения.

• Цифровые файлы содержат метаданные и артефакты, которые свидетельствуют о манипуляциях.

• Инструменты, работающие на основе искусственного интеллекта, могут обнаруживать подделки, которые обманывают человеческий глаз.

• Распространенные ошибки в поддельных удостоверениях личности легче заметить, чем вы думаете.

• Наличие четкого протокола поможет вам сэкономить юридические и операционные средства.

• Предприятия, которые не адаптируются к современным тактикам мошенничества, могут отстать в методах обнаружения.

---

Надежные методы обнаружения поддельных удостоверений личности

Существуют как проверенные, так и более совершенные варианты проверки документов, удостоверяющих личность.

В идеале большинство компаний должны использовать комбинацию обоих способов.

Ручная верификация

Большинство людей начинают именно с этого: физического осмотра идентификатора с помощью глаз, рук и основных инструментов.

• Материал: В настоящих удостоверениях личности используется особый пластик. Подделка может показаться слишком гладкой, толстой или хлипкой.
• Голограммы и безопасность: Наклонитесь под светом; настоящие голограммы смещаются. Подделки выглядят плоскими. Используйте ультрафиолетовый свет для выявления скрытых особенностей.
• Фото: Сравните с человеком. Проверьте качество фотографии, знаки цифровой вставки и освещение вокруг лица.
• Текст: Ищите опечатки, неправильные шрифты или ошибки форматирования. Настоящие удостоверения личности соответствуют строгим стандартам оформления.

Он медленный, субъективный и в значительной степени зависит от опыта проверяющего. Хотя он подходит для личных проверок, он неэффективен для цифровых проверок или проверок в больших объемах.

Проверки цифровых файлов

Когда кто-то загружает изображение удостоверения личности, вы получаете не просто картинку.

Вы получаете файл со скрытой информацией.

• Анализ метаданных: Каждое цифровое изображение содержит метаданные На снимке указано, когда он был создан, какое устройство или программное обеспечение использовалось, а иногда даже GPS-координаты. Настоящая фотография удостоверения личности, сделанная с помощью смартфона, будет отличаться от фотографии, сделанной и затем измененной в Photoshop. Если данные EXIF показывают, что изображение было создано несколько месяцев назад или с помощью программы редактирования, а не фотоаппарата, это тревожный сигнал.
• Обнаружение артефактов файлов: Цифровые манипуляции оставляют следы. Когда кто-то редактирует текст или меняет местами фотографии на удостоверении личности, это приводит к появлению артефактов сжатия и цветовых несоответствий. Ищите несоответствующее сжатие, неравномерное освещение или несовпадающие цветовые градиенты. 
• Несоответствия в разрешении: Мошенники часто повышают качество низкокачественных изображений, что приводит к неравномерной резкости. Часть удостоверения может выглядеть четкой, а другая - размытой. Текст может выглядеть четким, а элементы защиты - нечеткими. Это явные признаки манипуляций с изображением.

Обнаружение на основе искусственного интеллекта с помощью TruthScan

Инструменты искусственного интеллекта могут анализировать изображения так, как человек просто не в состоянии.

Они выявляют микроузоры, несоответствия освещения и артефакты манипуляций, невидимые при ручном контроле, и делают это за миллисекунды.

Они не устают и не отвлекаются, не упускают из виду мелкие детали, и их невозможно подкупить.

Как это работает

Современный Платформы для обнаружения искусственного интеллекта обучены на огромных массивах данных как подлинных, так и поддельных материалов. Они узнают, как выглядят подлинные документы и изображения, вплоть до уровня пикселей.

Когда вы загружаете идентификатор или изображение, искусственный интеллект сравнивает его с этими выученными шаблонами, чтобы обнаружить искусственные манипуляции, такие как поддельные лица, отредактированный текст или клонированные элементы безопасности.

Почему TruthScan выделяется на фоне других

TruthScan предназначен для обнаружения синтетических носителей информации в текстах, изображениях и видео.

Запатентованная система Deepfake Detection анализирует визуальные и текстовые элементы на предмет признаков искусственного создания или редактирования.

Платформа проверяет неравномерность освещения, несоответствие пикселей и шаблоны цифровых манипуляций, которые человеческий глаз обычно не замечает.

Пользователи загружают изображение, а TruthScan обрабатывает его за считанные секунды, выдавая результат обнаружения и подробные показатели потенциальной фальсификации.

Хотя эта технология не ограничивается проверкой личности, она используется для предотвращения мошенничества и проверки подлинности контента в различных отраслях.

Для организаций, работающих с большими объемами документов, подобная автоматизация просто необходима.

Интеграция TruthScan и возможности обнаружения в режиме реального времени делают крупномасштабную проверку более быстрой, точной и гораздо менее ресурсоемкой, чем ручная проверка.

Подробнее на сайте TruthScan.

Общие признаки плохих поддельных удостоверений личности

Мошенники совершают ошибки. Даже хорошие. Вот на что следует обратить внимание.

• Неправильные шрифты: В каждом штате используются особые шрифты для имен, дат и идентификационных номеров. Мошенники часто используют близкие шрифты, которые выглядят похоже, но не являются точными. Если у вас есть справочные материалы, показывающие, как должны выглядеть идентификационные номера вашего штата, несоответствие шрифтов станет очевидным.
• Неправильные размеры карты: Использование настоящих удостоверений личности стандартизированные размеры. В подделках иногда немного нарушаются пропорции. Если у вас есть настоящее удостоверение личности для сравнения, положите их рядом. Разница в миллиметр имеет значение.
• Размытые элементы защиты: Микропечать, тонкие линии и сложные фоны трудно воспроизвести. Если эти участки выглядят нечеткими или неясными, в то время как остальная часть удостоверения четкая, это знак. Настоящие удостоверения личности имеют неизменное качество по всей поверхности.
• Скругленные углы, которые не совсем правильные: Государственные удостоверения личности имеют точно обрезанные закругленные углы. У подделок углы могут быть слишком круглыми, недостаточно круглыми или не совпадать с углами.
• Фотографии, которые не соответствуют освещению: Освещение фотографии должно совпадать с цветом фона удостоверения. Если лицо выглядит так, будто оно освещено иначе, чем синий или серый фон, вероятно, его кто-то вставил.
• Математика дат рождения, которая не работает: Эта проблема встречается чаще, чем вы думаете, и фальшивомонетчики полагаются на проверяющих, которые не удосуживаются проверить мелкий шрифт. Проверьте, чтобы возраст совпадал с датой рождения, а дата выдачи была после даты рождения. 
• Отсутствующие или неправильные голограммы: Каждый штат имеет особый дизайн голограмм. Если на голограмме изображена печать штата, но это не тот штат, то это явное мошенничество. Если голограммы нет вообще, то удостоверение явно поддельное.
• Свойства подозрительных файлов: Для цифровых работ проверьте, подходит ли размер файла. Фотография удостоверения личности, сделанная на современный смартфон, должна быть размером определенный размер файла. Если она слишком мала или настолько велика, что не могла быть сделана смартфоном, это еще один признак манипуляции с существующим идентификатором.

Что делать, если вы заподозрили подделку удостоверения личности

Важно иметь пошаговый план действий. Эти шаги должны быть формализованы как часть ваших операционных процедур. 

Неотложные меры

Не паникуйте. Не обвиняйте. Оставайтесь профессионалами.

1. Для личной проверки: Вежливо удерживайте удостоверение, если это возможно. Скажите что-то вроде "Мне нужно уточнить это у моего менеджера", а не "Это похоже на подделку". Не подвергайте опасности себя и своих сотрудников. Если человек проявляет агрессию или угрозу, дайте ему уйти и задокументируйте все. Для баров и клубов наличие сканера удостоверений личности на входе означает, что вы по умолчанию сохраняете копию для передачи властям.

Обратитесь в местные органы власти, если вы уверены, что речь идет о мошенничестве и ваше предприятие по закону обязано сообщить об этом. В разных отраслях действуют разные требования. 

Зафиксируйте встречу. Запишите физические описания, то, что было сказано, и любую другую идентифицирующую информацию.

Сделайте фотографии или предоставьте записи с камер видеонаблюдения, если это безопасно.

2. Для цифровой проверки: Немедленно отметьте учетную запись. Не просто отклоняйте идентификатор. Пометьте его в своей системе, чтобы, если этот человек попытается сделать это снова с другим документом, у вас была запись.

Сохраните все файлы. Сохраните исходное загруженное изображение, все метаданные, которые вы извлекли, и заметки о том, почему вы отметили его. Это позволит создать цепочку доказательств, если впоследствии возникнут юридические вопросы.

Следуйте принятому в вашей компании процессу предотвращения мошенничества. Уведомите службу безопасности, специалиста по соблюдению нормативных требований и ИТ-отдел.

Долгосрочные решения

Одно поддельное удостоверение означает, что их будет больше. Настройте себя на систематическую работу с ними.

• Постройте протокол проверки: Создайте пошаговый контрольный список, которому все будут следовать. Что проверяется? В каком порядке? Кто делает окончательный выбор? Кто получает уведомление при обнаружении подделки? Запишите его. Обучите этому людей.
• Приобретите подходящие инструменты: Если вы проверяете объемы, ручных проверок недостаточно. Как минимум, внедрите ультрафиолетовое освещение и рассмотрите возможность инвестирования в программное обеспечение для обнаружения искусственного интеллекта, интегрированное с вашим потоком онбординга.
• Обучите свою команду: Регулярно проводите тренинги по новым тактикам мошенничества. Покажите примеры поддельных удостоверений личности. Объясните, на что следует обратить внимание. Сделайте занятия интерактивными. Люди лучше усваивают информацию, когда тренируются на реальных примерах.
• Держите под рукой справочные материалы: Имейте образцы или высококачественные изображения того, как должны выглядеть настоящие удостоверения личности из разных штатов. Регулярно обновляйте их, поскольку штаты меняют дизайн своих удостоверений каждые несколько лет.
• Создайте петлю обратной связи: Когда вы поймали подделку, задокументируйте ее. Поделитесь этим с командой. "Вот что мы поймали на этой неделе и почему это было отмечено". Это формирует институциональные знания.
• Периодически просматривайте отклоненные идентификаторы: Иногда вы по ошибке отклоняете настоящие идентификаторы (ложноотрицательные результаты). Проанализируйте эти случаи, чтобы усовершенствовать процесс и уменьшить количество ложных срабатываний, которые расстраивают законных клиентов.

Почему предприятиям стоит внедрить искусственный интеллект для обнаружения поддельных удостоверений личности

Ландшафт мошенничества изменился. Вместе с ним должны измениться и ваши методы обнаружения поддельных удостоверений личности.

• Эффективность: Проверяйте тысячи идентификационных данных за считанные секунды. Ручная проверка может сработать, если вы принимаете пятьдесят клиентов в месяц. А что будет, когда их станет пятьсот? Пять тысяч? ИИ масштабируется так, как не может сделать человек. Если вы внедрите систему обнаружения поддельных документов с помощью машинного обучения и искусственного интеллекта, вы сможете обрабатывать целые партии за ночь и получайте результаты мгновенно в пиковые периоды регистрации.
• Точность: Меньше ложных срабатываний по сравнению с ручным просмотром. Уставшие люди совершают ошибки. Они многое пропускают. Они также не замечают законные идентификаторы из-за честных ошибок, например при просмотре при плохом освещении. ИИ поддерживает постоянную точность независимо от времени суток и объема работы. Количество ошибок значительно снижается.
• Соответствие требованиям: Выполнение требований KYC, AML и нормативных актов. Финансовые сервисы, криптовалютные биржи и онлайн-площадки сталкиваются с жесткими требованиями к проверке. Регуляторы хотят знать, что ваш процесс работает. Обнаружение с помощью искусственного интеллекта обеспечивает документированную, проверяемую верификацию, которая удовлетворяет команды по соблюдению нормативных требований и регулирующие органы.
• Доверие: Обеспечьте безопасное вхождение в систему и честность клиентов. Каждое поддельное удостоверение личности, которое проходит проверку, - это потенциальный случай мошенничества, возврат денег, юридическая ответственность или проблема безопасности. Когда клиенты знают, что вы серьезно проверяете личность, это укрепляет доверие. Реальные пользователи ценят платформы, которые не допускают мошенников.
• Экономия средств: Сократите расходы на борьбу с мошенничеством. Подумайте, во что вам обходится мошенничество. Обратные платежи. Судебные издержки. Время сотрудников на расследование проблем. Ущерб репутации. ИИ-обнаружение окупается за счет предотвращения этих расходов.
• Конкурентное преимущество: Двигайтесь быстрее конкурентов, которые до сих пор проводят проверки вручную. Скорость имеет значение при регистрации. Пользователи ожидают мгновенного одобрения аккаунта. Если ваша проверка занимает часы, потому что кто-то вручную проверяет каждый идентификатор, вы потеряете клиентов, уступив платформам, которые утверждают их за считанные минуты с помощью искусственного интеллекта.

Ознакомьтесь с нашим детектором искусственного интеллекта и гуманизатором в виджете ниже!

Часто задаваемые вопросы о выявлении поддельных удостоверений личности

Бороться с передовыми технологиями подделки с помощью искусственного интеллекта и останавливать поддельные удостоверения на корню

Обнаружение поддельных удостоверений личности больше не является чем-то необязательным. Оно является основополагающим для ведения безопасного бизнеса.

Мошенники стали лучше. Технологии стали еще лучше. Хорошая новость заключается в том, что инструменты обнаружения на шаг опережают преступников. То, что казалось невозможным поймать пять лет назад, теперь стало обычным делом.

Вам не нужно становиться экспертом по судебной экспертизе документов. Достаточно понять основы того, что делает идентификацию подлинной, провести разумную ручную проверку, где это необходимо, и использовать инструменты искусственного интеллекта для масштабирования и точности.

Предприятия, которые инвестируют в эти проверки и технологии, защитят себя от мошенничества, сохранят доверие клиентов и останутся в соответствии с нормативными требованиями. Те же, кто этого не делает, будут продолжать обжигаться.

Начните с процесса проверки. Обучите свою команду. Внедрите инструменты, подходящие для вашего объема и уровня риска. А если вы занимаетесь проверкой цифровых идентификаторов в реальных масштабах, узнайте, что может сделать для вас обнаружение с помощью искусственного интеллекта.