Wykrywanie fałszywych dokumentów tożsamości: Jak wykrywać i zapobiegać oszustwom

Fałszywe dowody osobiste to już nie tylko problem uniwersytetów i sklepów monopolowych.

Istnieją tysiące "John i Jane Smithowie" tam. A co najgorsze? Wysiłki związane z fabrykowaniem tożsamości stają się coraz bardziej wyrafinowane, ponieważ technologia staje się coraz bardziej dostępna.

Craigslist był kiedyś miejscem, w którym można było znaleźć profesjonalistę do stworzenia fałszywego dowodu osobistego.

Obecnie, dzięki zaawansowanym i dostępnym narzędziom internetowym, zwykli ludzie mają możliwość stworzenia dla siebie fałszywych dokumentów tożsamości - często w czasie krótszym niż zakup kawy na lunch.

Dzisiejsi fałszerze korzystają z zaawansowanej technologii druku, która wcześniej była dostępna tylko dla oficjalnych wydawców. Korzystają również z Photoshopa i oprogramowania do manipulacji obrazem typu open source, aby produkować fałszywe dowody tożsamości o niezwykle wysokiej jakości.

Popyt na fałszywe dowody tożsamości pozostaje wysoki ze względu na dużą liczbę usług offline i online, które obecnie wymagają ich posiadania.

Dokument tożsamości jest wymagany do weryfikacji wieku w niektórych krajach, aby dostęp do mediów społecznościowych. Dokumenty tożsamości są również wymagane, aby wejść do miejsc z ograniczeniami wiekowymi, takich jak bary i kluby.

Niezależnie od tego, czy prowadzisz bar nurkowy, czy zarządzasz wdrażaniem użytkowników na platformie internetowej, wiedza o tym, jak wykrywać fałszywe identyfikatory, jest ważną częścią pracy.

Nie tylko pod kątem zgodności, ale także bezpieczeństwa, zaufania i przestrzegania przepisów KYC (Know Your Customer) i AML (Anti-Money Laundering).

W tym przewodniku omówiono techniki weryfikacji ręcznej, które faktycznie działają, cyfrowe sygnały ostrzegawcze, na które należy zwracać uwagę i dlaczego Narzędzia do wykrywania sztucznej inteligencji stały się niezbędne do wykrywania fałszywych identyfikatorów.

---

Kluczowe wnioski

Zanim zagłębimy się w temat, oto czego dowiesz się z tego przewodnika:

• Ręczna weryfikacja nadal ma znaczenie, ale ma poważne ograniczenia na dużą skalę.

• Pliki cyfrowe zawierają metadane i artefakty, które ujawniają manipulacje.

• Narzędzia oparte na sztucznej inteligencji mogą wykrywać podróbki, które oszukują ludzkie oko.

• Najczęstsze błędy w fałszywych dowodach tożsamości są łatwiejsze do wykrycia niż myślisz.

• Posiadanie jasnego protokołu zapewnia oszczędności prawne i operacyjne.

• Firmy, które nie dostosowują się do nowoczesnych taktyk oszustw, mogą pozostać w tyle pod względem technik wykrywania.

---

Niezawodne metody wykrywania fałszywych dokumentów tożsamości

Istnieją zarówno sprawdzone, jak i bardziej zaawansowane opcje sprawdzania dokumentów tożsamości.

Większość firm powinna korzystać z kombinacji obu rozwiązań.

Weryfikacja ręczna

Od tego zaczyna większość ludzi: fizyczna inspekcja identyfikatora przy użyciu oczu, rąk i podstawowych narzędzi.

• Materiał: Prawdziwe dowody tożsamości wykorzystują określone tworzywa sztuczne. Podróbki mogą wydawać się zbyt gładkie, grube lub słabe.
• Hologramy i bezpieczeństwo: Pochylenie pod wpływem światła; prawdziwe hologramy przesuwają się. Podróbki wyglądają płasko. Użyj światła UV, aby zobaczyć ukryte funkcje.
• Zdjęcie: Porównaj z osobą. Sprawdź jakość zdjęcia, cyfrowe znaki wstawienia i oświetlenie wokół twarzy.
• Tekst: Szukaj literówek, nieprawidłowych czcionek lub błędów formatowania. Prawdziwe identyfikatory są zgodne ze ścisłymi standardami projektowania.

Jest powolna, subiektywna i w dużej mierze opiera się na doświadczeniu sprawdzającego. Chociaż nadaje się do kontroli osobistych, jest nieefektywna w przypadku weryfikacji cyfrowej lub weryfikacji dużej ilości dokumentów.

Cyfrowe kontrole plików

Gdy ktoś przesyła obraz identyfikatora, nie otrzymujesz tylko zdjęcia.

Otrzymujesz plik z ukrytymi informacjami.

• Analiza metadanych: Każdy obraz cyfrowy zawiera metadane pokazując, kiedy został utworzony, jakie urządzenie lub oprogramowanie zostało użyte, a czasem nawet współrzędne GPS. Prawdziwe zdjęcie identyfikatora zrobione smartfonem będzie się różnić od zdjęcia zrobionego, a następnie zmienionego w Photoshopie. Jeśli dane EXIF wskazują, że obraz został utworzony kilka miesięcy temu lub za pomocą oprogramowania do edycji zamiast aparatu, jest to czerwona flaga.
• Wykrywanie artefaktów w plikach: Cyfrowa manipulacja pozostawia ślady. Gdy ktoś edytuje tekst lub zamienia zdjęcie na identyfikatorze, tworzy artefakty kompresji i niespójności kolorów. Poszukaj niedopasowanej kompresji, nierównomiernego oświetlenia lub gradientów kolorów, które nie są wyrównane. 
• Niespójności rozdzielczości: Oszuści często skalują obrazy niskiej jakości, co skutkuje nierówną ostrością. Części dowodu tożsamości mogą wydawać się wyraźne, podczas gdy inne są rozmyte. Tekst może wyglądać wyraźnie, ale zabezpieczenia wydają się rozmyte. Są to silne oznaki manipulacji obrazem.

Wykrywanie oparte na sztucznej inteligencji dzięki TruthScan

Narzędzia AI mogą analizować obrazy w sposób, w jaki ludzie po prostu nie mogą.

Identyfikują mikrowzory, niespójności oświetlenia i artefakty manipulacji, które są niewidoczne podczas ręcznej inspekcji, i robią to w milisekundach.

Nie są zmęczeni ani rozproszeni, nie przeoczają drobnych szczegółów i nie można ich przekupić.

Jak to działa

Nowoczesny Platformy wykrywania AI są szkolone na ogromnych zbiorach danych zarówno autentycznych, jak i zmanipulowanych mediów. Uczą się, jak wyglądają legalne dokumenty i obrazy, aż do poziomu pikseli.

Po przesłaniu identyfikatora lub obrazu sztuczna inteligencja porównuje go z tymi wyuczonymi wzorcami, aby wykryć syntetyczne manipulacje, takie jak fałszywe twarze, edytowany tekst lub sklonowane zabezpieczenia.

Dlaczego TruthScan się wyróżnia

TruthScan został zaprojektowany do wykrywania syntetycznych mediów w tekście, obrazie i wideo.

Jego zastrzeżony system Deepfake Detection analizuje zarówno elementy wizualne, jak i tekstowe pod kątem oznak generowania lub edycji przez sztuczną inteligencję.

Platforma sprawdza nieregularne oświetlenie, niespójności pikseli i cyfrowe wzorce manipulacji, na które ludzkie oko jest zazwyczaj ślepe.

Użytkownicy przesyłają obraz, a TruthScan przetwarza go w ciągu kilku sekund, zwracając wynik wykrywania i szczegółowe wskaźniki potencjalnej manipulacji.

Chociaż nie ogranicza się do weryfikacji tożsamości, ta sama podstawowa technologia jest wykorzystywana w zapobieganiu oszustwom i aplikacjach do uwierzytelniania treści w różnych branżach.

W przypadku organizacji obsługujących duże ilości dokumentów, taka automatyzacja jest niezbędna.

Integracja TruthScan i możliwości wykrywania w czasie rzeczywistym sprawiają, że weryfikacja na dużą skalę jest szybsza, dokładniejsza i znacznie mniej zasobochłonna niż ręczna weryfikacja.

Więcej informacji na stronie TruthScan.

Typowe wskaźniki złych fałszywych dokumentów tożsamości

Oszuści popełniają błędy. Nawet te dobre. Oto, na co należy uważać.

• Nieprawidłowe czcionki: Każdy stan używa określonych czcionek dla nazwisk, dat i numerów identyfikacyjnych. Oszuści często używają zbliżonych czcionek, które wyglądają podobnie, ale nie są dokładne. Jeśli masz materiały referencyjne pokazujące, jak powinny wyglądać identyfikatory twojego stanu, niedopasowanie czcionek stanie się oczywiste.
• Nieprawidłowe wymiary karty: Prawdziwe identyfikatory wykorzystują znormalizowane rozmiary. Podróbki czasami mają nieco niewłaściwe proporcje. Jeśli masz prawdziwy identyfikator do porównania, umieść je obok siebie. Milimetrowa różnica ma znaczenie.
• Niewyraźne zabezpieczenia: Mikrodruki, wzory drobnych linii i skomplikowane tła są trudne do odtworzenia. Jeśli te obszary wyglądają na rozmyte lub niewyraźne, podczas gdy reszta identyfikatora jest ostra, jest to znak. Prawdziwe identyfikatory mają stałą jakość.
• Zaokrąglone rogi, które nie są całkiem w porządku: Rządowe dokumenty tożsamości mają precyzyjnie ścięte zaokrąglone rogi. Podróbki czasami mają zbyt zaokrąglone rogi, niewystarczająco zaokrąglone lub niespójne z jednego rogu do drugiego.
• Zdjęcia, które nie pasują do oświetlenia: Zdjęcie powinno mieć spójne oświetlenie z kolorem tła identyfikatora. Jeśli twarz wygląda na oświetloną inaczej niż niebieskie lub szare tło, prawdopodobnie ktoś ją wkleił.
• Matematyka daty urodzenia, która nie działa: Problem ten jest bardziej powszechny niż myślisz, a fałszerze polegają na sprawdzających, którzy nie zawracają sobie głowy sprawdzaniem drobnego druku. Sprawdź, czy wiek zgadza się z datą urodzenia, a data wydania jest późniejsza niż data urodzenia. 
• Brakujące lub nieprawidłowe hologramy: Każdy stan ma określone wzory holograficzne. Jeśli hologram przedstawia pieczęć państwową, ale jest to niewłaściwy stan, jest to oczywiste oszustwo. Jeśli hologramy w ogóle nie występują, dowód osobisty jest ewidentnie fałszywy.
• Właściwości podejrzanego pliku: W przypadku zgłoszeń cyfrowych sprawdź, czy rozmiar pliku ma sens. Zdjęcie identyfikatora wykonane nowoczesnym smartfonem powinno mieć rozmiar określony rozmiar pliku. Jeśli jest zbyt mały lub tak duży, że nie mógł zostać zrobiony smartfonem, jest to kolejna oznaka manipulacji istniejącym identyfikatorem.

Co zrobić, jeśli podejrzewasz, że masz fałszywy dowód tożsamości?

Posiadanie planu krok po kroku jest ważne. Kroki te powinny być sformalizowane jako część procedur operacyjnych. 

Natychmiastowe kroki

Nie panikuj. Nie oskarżaj. Zachowaj profesjonalizm.

1. W celu weryfikacji osobistej: Jeśli to możliwe, grzecznie zatrzymaj identyfikator. Powiedz coś w stylu "Muszę to zweryfikować z moim przełożonym" zamiast "To wygląda na fałszywe". Nie narażaj siebie ani swoich pracowników na niebezpieczeństwo. Jeśli osoba staje się agresywna lub grozi, pozwól jej odejść i udokumentuj wszystko. W przypadku barów i klubów posiadanie skanera tożsamości przy drzwiach oznacza domyślne zachowanie kopii w celu przekazania jej władzom.

Skontaktuj się z lokalnymi władzami, jeśli masz pewność, że jest to oszustwo, a Twoja firma jest prawnie zobowiązana do jego zgłoszenia. Różne branże mają różne wymagania. 

Udokumentuj spotkanie. Zapisz opisy fizyczne, co zostało powiedziane i wszelkie inne informacje identyfikujące.

Rób zdjęcia lub dostarczaj nagrania CCTV, jeśli możesz to zrobić bezpiecznie.

2. Do weryfikacji cyfrowej: Natychmiast oflaguj konto. Nie odrzucaj tylko identyfikatora. Oznacz go w swoim systemie, abyś miał zapis, jeśli ta osoba spróbuje ponownie z innym dokumentem.

Zachowaj wszystkie pliki. Zachowaj oryginalny przesłany obraz, wszelkie pobrane metadane i notatki o tym, dlaczego go oznaczyłeś. Tworzy to łańcuch dowodów w przypadku późniejszych pytań prawnych.

Postępuj zgodnie z firmowym procesem eskalacji oszustwa. Powiadom zespół ds. bezpieczeństwa, inspektora ds. zgodności i zespoły IT.

Rozwiązania długoterminowe

Jeden fałszywy dowód tożsamości oznacza, że będzie ich więcej. Przygotuj się na systematyczne radzenie sobie z nimi.

• Zbuduj protokół weryfikacji: Stwórz listę kontrolną krok po kroku, której wszyscy będą przestrzegać. Co należy sprawdzić? W jakiej kolejności? Kto podejmuje ostateczną decyzję? Kto jest powiadamiany o wykryciu fałszerstwa? Zapisz to. Przeszkol ludzi w tym zakresie.
• Zainwestuj w odpowiednie narzędzia: W przypadku weryfikacji wolumenów ręczne kontrole nie wystarczą. Należy wdrożyć co najmniej oświetlenie UV i rozważyć inwestycję w oprogramowanie do wykrywania AI, które integruje się z przepływem onboardingu.
• Przeszkol swój zespół: Regularne sesje szkoleniowe na temat nowych taktyk oszustw. Pokazywanie przykładów fałszywych dokumentów tożsamości. Wyjaśnij, na co zwracać uwagę. Niech to będzie interaktywne. Ludzie zapamiętują więcej, gdy ćwiczą na rzeczywistych przykładach.
• Miej pod ręką materiały referencyjne: Posiadaj próbki lub wysokiej jakości obrazy tego, jak powinny wyglądać prawdziwe dokumenty tożsamości z różnych stanów. Aktualizuj je regularnie, ponieważ stany przeprojektowują swoje identyfikatory co kilka lat.
• Stwórz pętlę sprzężenia zwrotnego: Gdy złapiesz fałszywkę, udokumentuj to. Podziel się tym z zespołem. "Oto, co złapaliśmy w tym tygodniu i dlaczego zostało to oznaczone". To buduje wiedzę instytucjonalną.
• Okresowo sprawdzaj odrzucone identyfikatory: Czasami prawdziwe identyfikatory są odrzucane przez pomyłkę (fałszywe negatywy). Przeanalizuj te przypadki, aby ulepszyć swój proces i zmniejszyć liczbę fałszywych alarmów, które frustrują legalnych klientów.

Dlaczego firmy powinny stosować wykrywanie fałszywych dokumentów tożsamości za pomocą sztucznej inteligencji?

Krajobraz oszustw się zmienił. Metody wykrywania fałszywych identyfikatorów muszą się zmieniać wraz z nim.

• Wydajność: Weryfikacja tysięcy identyfikatorów w kilka sekund. Ręczna weryfikacja może być skuteczna w przypadku pięćdziesięciu klientów miesięcznie. Co się stanie, gdy będzie ich pięciuset? Pięć tysięcy? Sztuczna inteligencja skaluje się w sposób, w jaki nie może tego zrobić człowiek. Wdrażając wykrywanie fałszywych identyfikatorów za pomocą uczenia maszynowego i sztucznej inteligencji, można przetwarzać całe partie w ciągu jednej nocy i natychmiastowe wyniki w szczytowym okresie rejestracji.
• Dokładność: Mniej wyników fałszywie dodatnich w porównaniu z przeglądem ręcznym. Zmęczeni ludzie popełniają błędy. Przeoczają różne rzeczy. Oznaczają również legalne identyfikatory z powodu uczciwych błędów, takich jak przeglądanie przy słabym oświetleniu. Sztuczna inteligencja zachowuje stałą dokładność niezależnie od pory dnia i natężenia ruchu. Wskaźniki błędów znacznie spadają.
• Zgodność z przepisami: Spełnienie wymogów KYC, AML i wymogów regulacyjnych. Usługi finansowe, giełdy kryptowalut i rynki internetowe muszą spełniać surowe wymogi weryfikacyjne. Organy regulacyjne chcą wiedzieć, że proces działa. Wykrywanie AI zapewnia udokumentowaną, audytowalną weryfikację, która spełnia wymagania zespołów ds. zgodności i organów regulacyjnych.
• Zaufanie: Utrzymanie bezpiecznego onboardingu i integralności klienta. Każdy fałszywy dokument tożsamości, który przedostanie się do systemu, to potencjalne oszustwo, obciążenie zwrotne, odpowiedzialność prawna lub kwestia bezpieczeństwa. Kiedy klienci wiedzą, że poważnie weryfikujesz tożsamość, buduje to zaufanie. Prawdziwi użytkownicy doceniają platformy, które chronią przed oszustami.
• Oszczędność kosztów: Zmniejszenie kosztów związanych z oszustwami. Zastanów się, ile kosztują Cię oszustwa. Obciążenia zwrotne. Opłaty prawne. Czas pracowników poświęcony na zbadanie sprawy. Uszkodzenie reputacji. Wykrywanie AI zwraca się poprzez zapobieganie tym kosztom.
• Przewaga konkurencyjna: Szybsze działanie w porównaniu z konkurencją, która nadal przeprowadza ręczne przeglądy. Szybkość ma znaczenie w onboardingu. Użytkownicy oczekują natychmiastowego zatwierdzenia konta. Jeśli weryfikacja trwa godzinami, ponieważ ktoś ręcznie sprawdza każdy identyfikator, stracisz klientów na rzecz platform, które zatwierdzają ich w ciągu kilku minut za pomocą sztucznej inteligencji.

Poznaj nasz AI Detector i Humanizer w widżecie poniżej!

Najczęściej zadawane pytania dotyczące wykrywania fałszywych dowodów tożsamości

Walka z zaawansowaną technologią fałszerstw za pomocą sztucznej inteligencji i zatrzymywanie fałszywych dokumentów tożsamości na ich drodze

Wykrywanie fałszywych identyfikatorów nie jest już opcjonalne. To podstawa prowadzenia bezpiecznego biznesu.

Oszuści stali się lepsi. Technologia stała się lepsza. Dobrą wiadomością jest to, że narzędzia wykrywające są o krok przed przestępcami. To, co wydawało się niemożliwe do złapania pięć lat temu, teraz jest rutyną.

Nie musisz stawać się kryminalistycznym badaczem dokumentów. Wystarczy zrozumieć podstawy tego, co sprawia, że identyfikatory są autentyczne, wdrożyć rozsądne kontrole ręczne w stosownych przypadkach i wykorzystać narzędzia sztucznej inteligencji w celu zwiększenia skali i dokładności.

Firmy, które inwestują w te kontrole i technologię, chronią się przed oszustwami, utrzymują zaufanie klientów i zachowują zgodność z przepisami. Te, które tego nie zrobią, wciąż będą się sparzyć.

Zacznij od procesu sprawdzania. Przeszkol swój zespół. Zaimplementuj odpowiednie narzędzia dla swojego wolumenu i poziomu ryzyka. A jeśli zajmujesz się cyfrową weryfikacją tożsamości na jakąkolwiek rzeczywistą skalę, sprawdź, co może dla Ciebie zrobić wykrywanie AI.