Detekce falešných dokladů totožnosti: Jak odhalit podvody a předcházet jim?

Falešné průkazy totožnosti už nejsou problémem jen univerzit a obchodů s alkoholem.

Existují tisíce "John a Jane Smithovi" tam venku. Nejhorší na tom je, že? Snahy o výrobu identifikačních dokladů jsou ve skutečnosti stále sofistikovanější, protože technologie jsou stále dostupnější.

Craigslist býval místem, kde se hledal profesionál, který by vytvořil falešný průkaz totožnosti.

Díky pokročilým a dostupným online nástrojům si nyní mohou běžní lidé sami vyrobit falešný občanský průkaz - často za kratší dobu, než je doba potřebná k nákupu kávy během oběda.

Dnešní padělatelé používají pokročilou technologii tisku, která byla dříve dostupná pouze oficiálním vydavatelům. Používají také Photoshop a software pro manipulaci s obrázky s otevřeným zdrojovým kódem, aby mohli vyrábět falešné průkazy totožnosti v mimořádně vysoké kvalitě.

Poptávka po falešných průkazech totožnosti je stále vysoká vzhledem k velkému počtu offline a online služeb, které je nyní vyžadují.

V některých zemích je pro ověření věku vyžadován průkaz totožnosti. přístup k sociálním médiím. Občanský průkaz je vyžadován také pro vstup do míst s omezenou věkovou hranicí, jako jsou bary a kluby.

Ať už provozujete bar nebo spravujete přijímání uživatelů na online platformu, znalost rozpoznávání falešných dokladů totožnosti je důležitou součástí vaší práce.

Nejen kvůli dodržování předpisů, ale také kvůli bezpečnosti, důvěře a dodržování předpisů KYC (Know Your Customer) a AML (Anti-Money Laundering).

Tento průvodce se zabývá technikami ručního ověřování, které skutečně fungují, digitálními varovnými signály, na které je třeba si dát pozor, a důvody, proč je třeba. Nástroje pro detekci umělé inteligence se staly nezbytnými pro odhalování falešných průkazů totožnosti.

---

Klíčové poznatky

Než se pustíme do práce, přečtěte si, co se dozvíte z tohoto průvodce:

• Ruční ověřování má stále význam, ale v měřítku má zásadní omezení.

• Digitální soubory obsahují metadata a artefakty, které prozrazují manipulaci.

• Nástroje poháněné umělou inteligencí dokáží odhalit padělky, které oklamou lidské oko.

• Nejčastější chyby ve falešných dokladech totožnosti lze odhalit snáze, než si myslíte.

• Jasný protokol vám přináší právní i provozní úspory.

• Podniky, které se nepřizpůsobí moderním taktikám podvodů, mohou zaostávat v detekčních technikách.

---

Spolehlivé metody odhalování falešných průkazů totožnosti

Existují osvědčené i pokročilejší možnosti kontroly dokladů totožnosti.

Většina podniků by měla v ideálním případě používat kombinaci obou.

Ruční ověřování

Většina lidí začíná fyzickou kontrolou průkazu totožnosti pomocí očí, rukou a základních nástrojů.

• Materiál: Skutečné průkazy totožnosti používají specifické plasty. Padělky mohou působit příliš hladce, tlustě nebo křehce.
• Hologramy a bezpečnost: Naklápění pod světlem; skutečné hologramy se posouvají. Padělky vypadají ploše. Pro skryté prvky použijte UV světlo.
• Foto: Srovnejte s osobou. Zkontrolujte kvalitu fotografie, znaky digitálního vložení a osvětlení kolem obličeje.
• Text: Hledejte překlepy, nesprávná písma nebo chyby ve formátování. Skutečné průkazy totožnosti se řídí přísnými standardy designu.

Je pomalý, subjektivní a do značné míry závisí na zkušenostech kontrolora. Je vhodná pro osobní kontroly, ale neefektivní pro digitální nebo velkoobjemové ověřování.

Kontroly digitálních souborů

Když někdo nahraje identifikační obrázek, nezískáte jen obrázek.

Získáváte soubor se skrytými informacemi.

• Analýza metadat: Každý digitální obraz obsahuje metadata ukazuje, kdy byl vytvořen, jaké zařízení nebo software byl použit, a někdy dokonce i souřadnice GPS. Skutečná fotografie průkazu totožnosti pořízená chytrým telefonem se bude lišit od fotografie pořízené a následně upravené ve Photoshopu. Pokud údaje EXIF ukazují, že snímek byl vytvořen před několika měsíci nebo pomocí softwaru pro úpravy namísto fotoaparátu, je to varovný signál.
• Detekce artefaktů souborů: Digitální manipulace zanechává stopy. Když někdo upraví text nebo vymění fotografii na průkazu totožnosti, vzniknou kompresní artefakty a barevné nesrovnalosti. Hledejte nesourodou kompresi, nerovnoměrné osvětlení nebo barevné přechody, které nejsou v souladu. 
• Nesrovnalosti v rozlišení: Podvodníci často vylepšují obrázky nízké kvality, což vede k nerovnoměrné ostrosti. Některé části průkazu totožnosti se mohou zdát ostré, zatímco jiné jsou rozmazané. Text může vypadat jasně, ale bezpečnostní prvky jsou rozmazané. To jsou silné indikátory manipulace s obrazem.

Detekce pomocí umělé inteligence s technologií TruthScan

Nástroje umělé inteligence dokážou analyzovat obrázky tak, jak to lidé jednoduše nedokážou.

Identifikují mikrovzory, nesrovnalosti v osvětlení a manipulační artefakty, které jsou při ruční kontrole neviditelné, a to v řádu milisekund.

Neunaví se ani nerozptylují, nepřehlédnou drobné detaily a nedají se podplatit.

Jak to funguje

Moderní Platformy pro detekci umělé inteligence jsou trénovány na rozsáhlých souborech dat autentických i manipulovaných médií. Učí se, jak vypadají legitimní dokumenty a obrázky až na úroveň pixelů.

Když nahrajete průkaz totožnosti nebo obrázek, umělá inteligence je porovná s těmito naučenými vzory a odhalí syntetické manipulace, jako jsou falešné obličeje, upravený text nebo klonované bezpečnostní prvky.

Proč TruthScan vyniká

Nástroj TruthScan je určen k detekci syntetických médií v oblasti textu, obrazu a videa.

Její patentovaný systém Deepfake Detection analyzuje vizuální i textové prvky a hledá známky vytváření nebo úpravy umělou inteligencí.

Platforma kontroluje nepravidelné osvětlení, nesrovnalosti v pixelech a vzory digitální manipulace, které lidské oko obvykle nevidí.

Uživatelé nahrají obrázek a TruthScan jej během několika sekund zpracuje a vrátí skóre detekce a podrobné ukazatele potenciální manipulace.

Ačkoli se neomezuje pouze na ověřování totožnosti, stejná základní technologie se používá v aplikacích pro prevenci podvodů a ověřování pravosti obsahu v různých odvětvích.

Pro organizace, které zpracovávají velké objemy dokumentů, je taková automatizace nezbytná.

Díky integraci a možnostem detekce v reálném čase je ověřování ve velkém měřítku rychlejší, přesnější a mnohem méně náročné na zdroje než ruční kontrola.

Další informace najdete na TruthScan.

Běžné ukazatele špatných falešných průkazů totožnosti

Podvodníci dělají chyby. I ty dobré. Na co si dát pozor.

• Špatná písma: Každý stát používá pro jména, data a identifikační čísla specifická písma. Podvodníci často používají písma, která vypadají podobně, ale nejsou přesná. Pokud máte k dispozici referenční materiály, které ukazují, jak mají vypadat identifikační čísla vašeho státu, je neshoda písma zřejmá.
• Nesprávné rozměry karty: Použití skutečných průkazů totožnosti standardizované velikosti. U padělků jsou někdy proporce mírně chybné. Pokud máte k porovnání skutečný průkaz totožnosti, položte je vedle sebe. I milimetrový rozdíl je důležitý.
• Nevýrazné bezpečnostní prvky: Mikrotisk, jemné vzory a složitá pozadí se těžko replikují. Pokud tyto oblasti vypadají rozmazaně nebo nejasně, zatímco zbytek ID je ostrý, je to znamení. Skutečné průkazy totožnosti mají po celé ploše konzistentní kvalitu.
• Zaoblené rohy, které nejsou zcela v pořádku: Státní průkazy mají přesně vyříznuté zaoblené rohy. Padělky mají někdy rohy příliš kulaté, nedostatečně kulaté nebo se v jednotlivých rozích neshodují.
• Fotografie, které neodpovídají osvětlení: Fotografie by měla mít stejné osvětlení jako barva pozadí průkazu totožnosti. Pokud obličej vypadá, že byl nasvícen jinak než modré nebo šedé pozadí, pravděpodobně jej někdo vložil.
• Matematika data narození, která nefunguje: Tento problém je častější, než si myslíte, a padělatelé se spoléhají na kontrolory, kteří se neobtěžují kontrolovat drobné písmo. Zkontrolujte, zda věk odpovídá datu narození a zda datum vydání následuje po datu narození. 
• Chybějící nebo nesprávné hologramy: Každý stát má specifické holografické vzory. Pokud je na hologramu zobrazena státní pečeť, ale jedná se o špatný stát, jedná se o zjevný podvod. Pokud hologramy nejsou přítomny vůbec, pak je průkaz jasně falešný.
• Podezřelé vlastnosti souboru: U digitálních příspěvků zkontrolujte, zda velikost souboru dává smysl. Fotografie průkazu totožnosti pořízená moderním chytrým telefonem by měla mít velikost určitá velikost souboru. Pokud je příliš malý nebo tak velký, že nemohl být pořízen chytrým telefonem, je to další známka manipulace s existujícím průkazem totožnosti.

Co dělat, když máte podezření na falešný průkaz totožnosti?

Důležité je mít vypracovaný postupný plán. Tyto kroky by měly být formalizovány jako součást vašich provozních postupů. 

Okamžité kroky

Nepropadejte panice. Neobviňujte. Zůstaňte profesionální.

1. Pro osobní ověření: Pokud je to možné, zdvořile si ponechte průkaz totožnosti. Řekněte raději něco jako "Musím si to ověřit u svého manažera" než "Vypadá to jako padělek". Nevystavujte sebe ani své zaměstnance nebezpečí. Pokud začne být osoba agresivní nebo vyhrožovat, nechte ji odejít a vše zdokumentujte. Pokud jde o bary a kluby, pokud máte u dveří skener dokladů totožnosti, standardně si ponecháváte kopii, kterou můžete předat úřadům.

Pokud jste si jisti, že se jedná o podvod a vaše firma má zákonnou povinnost jej nahlásit, obraťte se na místní úřady. Různá odvětví mají různé požadavky. 

Zdokumentujte setkání. Zaznamenejte si fyzický popis, co bylo řečeno a další identifikační údaje.

Pokud tak můžete bezpečně učinit, pořiďte fotografie nebo poskytněte záznam z průmyslové kamery.

2. Pro digitální ověření: Účet okamžitě označte. Neodmítejte pouze ID. Označte jej v systému, abyste měli záznam, pokud se tato osoba pokusí znovu předložit jiný doklad.

Zachovejte všechny soubory. Uložte původní nahraný obrázek, všechna vytažená metadata a poznámky o tom, proč jste jej označili. Vytvoříte tak řetězec důkazů pro případ pozdějších právních otázek.

Postupujte podle firemního postupu pro eliminaci podvodů. Upozorněte bezpečnostní tým, pracovníka odpovědného za dodržování předpisů a týmy IT.

Dlouhodobá řešení

Jeden falešný průkaz znamená, že jich bude víc. Připravte se na jejich systematické řešení.

• Sestavte ověřovací protokol: Vytvořte postupný kontrolní seznam, který budou všichni dodržovat. Co se kontroluje? V jakém pořadí? Kdo provede konečné rozhodnutí? Kdo je informován, když je zjištěn padělek? Zapište si to. Zaškolte lidi.
• Investujte do správných nástrojů: Pokud provádíte ověřování objemu, ruční kontroly nestačí. Implementujte minimálně UV osvětlení a zvažte investici do softwaru pro detekci umělé inteligence, který se integruje s vaším procesem onboardingu.
• Vyškolte svůj tým: Pravidelná školení o nových taktikách podvodů. Ukazujte příklady falešných průkazů totožnosti. Vysvětlete, na co se zaměřit. Udělejte je interaktivní. Lidé si lépe zapamatují, když si procvičí práci na skutečných příkladech.
• Mějte po ruce referenční materiály: Mějte k dispozici vzorky nebo vysoce kvalitní obrázky, jak by měly vypadat skutečné průkazy totožnosti z různých států. Pravidelně je aktualizujte, protože státy mění design svých průkazů každých několik let.
• Vytvořte smyčku zpětné vazby: Když chytíte padělek, zdokumentujte ho. Podělte se o něj s týmem. "Tady je, co jsme tento týden chytili a proč to bylo označeno." Tím se buduje institucionální znalost.
• Pravidelně kontrolujte odmítnuté ID: Někdy omylem odmítnete skutečné ID (falešně negativní). Prověřte tyto případy, abyste zlepšili svůj proces a omezili počet falešně pozitivních případů, které frustrují legitimní zákazníky.

Proč by firmy měly využít AI pro detekci falešných průkazů totožnosti?

Prostředí podvodů se změnilo. S tím se musí změnit i metody odhalování falešných dokladů totožnosti.

• Efektivita: Ověřte tisíce ID během několika sekund. Ruční kontrola může fungovat, pokud přijímáte padesát zákazníků měsíčně. Co se stane, když jich bude pět set? Pět tisíc? Umělá inteligence se škáluje tak, jak to lidská kontrola nedokáže. Když zavedete detekci falešných průkazů pomocí strojového učení a umělé inteligence, můžete přes noc zpracovávat celé dávky a okamžitě získejte výsledky v době největšího počtu registrací.
• Přesnost: Nižší počet falešně pozitivních nálezů ve srovnání s ruční kontrolou. Unavení lidé dělají chyby. Něco přehlédnou. Označují také legitimní ID kvůli poctivým chybám, například při prohlížení za špatného osvětlení. Umělá inteligence zachovává konzistentní přesnost bez ohledu na denní dobu nebo hlasitost. Míra chybovosti výrazně klesá.
• Dodržování předpisů: Splnění požadavků KYC, AML a regulačních požadavků. Finanční služby, kryptografické burzy a online tržiště čelí přísným požadavkům na ověřování. Regulační orgány chtějí vědět, že váš proces funguje. Detekce pomocí umělé inteligence poskytuje zdokumentované, auditovatelné ověření, které uspokojí týmy pro dodržování předpisů a regulační orgány.
• Důvěra: Udržujte bezpečný nástup na palubu a integritu zákazníků. Každý falešný průkaz totožnosti, který projde, představuje potenciální případ podvodu, vrácení peněz, právní odpovědnost nebo bezpečnostní problém. Když zákazníci vědí, že ověřujete totožnost seriózně, zvyšuje to jejich důvěru. Skuteční uživatelé oceňují platformy, které brání podvodníkům v přístupu.
• Úspora nákladů: Snížení nákladů na následky podvodů. Zamyslete se nad tím, kolik vás podvod stojí. Chargebacky. Právní poplatky. Čas zaměstnanců při vyšetřování problémů. Poškození pověsti. Odhalování podvodů pomocí umělé inteligence se vyplatí, protože těmto nákladům předchází.
• Konkurenční výhoda: Rychlejší postup než u konkurence, která stále provádí manuální kontroly. Při nástupu do zaměstnání záleží na rychlosti. Uživatelé očekávají okamžité schválení účtu. Pokud vaše ověřování trvá hodiny, protože někdo ručně kontroluje každé ID, ztratíte zákazníky ve prospěch platforem, které je schválí během několika minut pomocí umělé inteligence.

Prozkoumejte náš detektor umělé inteligence a nástroj Humanizer v níže uvedeném widgetu!

Časté dotazy týkající se detekce falešných průkazů totožnosti

Boj proti pokročilým technologiím padělání pomocí umělé inteligence a zastavení falešných průkazů v jejich stopách

Odhalování falešných dokladů totožnosti už není volitelné. Je základem bezpečného podnikání.

Podvodníci se zlepšili. Technologie se zlepšila. Dobrou zprávou je, že detekční nástroje jsou o krok před zločinci. To, co se před pěti lety zdálo nemožné zachytit, je dnes rutinou.

Nemusíte se stát forenzním znalcem dokumentů. Stačí pochopit základy toho, co činí doklady totožnosti pravými, v případě potřeby provést přiměřené manuální kontroly a využít nástroje umělé inteligence pro zvýšení rozsahu a přesnosti.

Podniky, které investují do těchto kontrol a technologií, se ochrání před podvody, udrží si důvěru zákazníků a zůstanou v souladu s předpisy. Ty, které to neudělají, se budou dál pálit.

Začněte s procesem kontroly. Proškolte svůj tým. Implementujte správné nástroje pro váš objem a úroveň rizika. A pokud se zabýváte ověřováním digitálních dokladů totožnosti v nějakém reálném rozsahu, podívejte se, co pro vás může udělat detekce pomocí umělé inteligence.