Väärennetyn henkilöllisyystodistuksen havaitseminen: Miten havaita ja estää petokset

Väärennetyt henkilöllisyystodistukset eivät ole enää vain yliopistojen ja viinakauppojen ongelma.

On tuhansia "John ja Jane Smithit" tuolla ulkona. Pahin osa? Henkilöllisyystodistusten valmistaminen on kehittymässä sitä mukaa, kun teknologia on yhä helpommin saatavilla.

Craigslist oli ennen oikea paikka löytää ammattilainen luomaan väärennetty henkilöllisyystodistus.

Kehittyneiden ja helppokäyttöisten verkkotyökalujen ansiosta tavallisilla ihmisillä on nyt keinot luoda itselleen väärennettyjä henkilöllisyystodistuksia - usein nopeammin kuin kahvin ostaminen lounaalla.

Nykypäivän väärentäjät käyttävät kehittynyttä painotekniikkaa, joka oli aiemmin vain virallisten liikkeeseenlaskijoiden käytettävissä. He käyttävät myös Photoshopia ja avoimen lähdekoodin kuvankäsittelyohjelmia tuottaakseen erittäin korkealaatuisia väärennettyjä henkilöllisyystodistuksia.

Väärennettyjen henkilöllisyystodistusten kysyntä pysyy korkeana, koska monet offline- ja verkkopalvelut vaativat nykyään väärennettyjä henkilöllisyystodistuksia.

Henkilötodistus vaaditaan ikävarmennusta varten joissakin maissa. käyttää sosiaalista mediaa. Henkilötodistuksia vaaditaan myös ikärajoitettuihin tiloihin, kuten baareihin ja klubeihin, pääsemiseksi.

Olipa kyseessä sitten baarin pyörittäminen tai verkkoalustan käyttäjien käyttöönoton hallinta, väärennettyjen henkilöllisyystodistusten tunnistaminen on tärkeä osa työtäsi.

Ei pelkästään sääntöjen noudattamisen vaan myös turvallisuuden, luottamuksen ja KYC- (Know Your Customer) ja AML-säännösten (Anti-Money Laundering) noudattamisen vuoksi.

Tässä oppaassa käsitellään manuaalisia todentamistekniikoita, jotka todella toimivat, digitaalisia punaisia lippuja, joita kannattaa varoa, ja miksi Tekoälyn havaitsemisvälineet on tullut välttämättömäksi väärennettyjen henkilöllisyystodistusten havaitsemisessa.

---

Keskeiset asiat

Ennen kuin menemme asiaan, tässä kerrotaan, mitä opit tästä oppaasta:

• Manuaalisella todentamisella on edelleen merkitystä, mutta sillä on suuria rajoituksia mittakaavassa.

• Digitaaliset tiedostot sisältävät metatietoja ja artefakteja, jotka paljastavat manipuloinnin.

• Tekoälyllä toimivat työkalut voivat havaita väärennökset, jotka huijaavat ihmissilmää.

• Yleiset väärennetyn henkilötodistuksen virheet on helpompi havaita kuin luuletkaan.

• Selkeä protokolla säästää oikeudellisesti ja toiminnallisesti.

• Yritykset, jotka eivät sopeudu nykyaikaisiin petostaktiikoihin, voivat jäädä jälkeen havaitsemistekniikoissa.

---

Luotettavat menetelmät väärennettyjen henkilökorttien havaitsemiseksi

Henkilöllisyystodistusten tarkastamiseen on olemassa sekä hyväksi havaittuja että kehittyneempiä vaihtoehtoja.

Useimmissa yrityksissä olisi ihanteellista käyttää molempien yhdistelmää.

Manuaalinen todentaminen

Useimmat ihmiset aloittavat tästä: henkilöllisyystodistuksen fyysinen tarkastus silmien, käsien ja perustyökalujen avulla.

• Materiaali: Todellisissa henkilöllisyystodistuksissa käytetään erityisiä muoveja. Väärennökset voivat tuntua liian sileiltä, paksuilta tai haurailta.
• Hologrammit ja turvallisuus: Kallista valossa; oikeat hologrammit siirtyvät. Väärennökset näyttävät tasaisilta. Käytä UV-valoa piilotettujen piirteiden löytämiseksi.
• Kuva: Vertaa henkilöön. Tarkista valokuvan laatu, digitaaliset lisäysmerkit ja valaistus kasvojen ympärillä.
• Teksti: Etsi kirjoitusvirheitä, vääriä fontteja tai muotoiluvirheitä. Todelliset henkilöllisyystodistukset noudattavat tiukkoja suunnittelustandardeja.

Se on hidas, subjektiivinen ja perustuu pitkälti tarkastajan kokemukseen. Vaikka se soveltuu henkilökohtaisiin tarkastuksiin, se on tehoton digitaalisessa tarkastuksessa tai suuren määrän tarkastuksissa.

Digitaalisten tiedostojen tarkastukset

Kun joku lataa tunnuskuvan, et saa vain kuvaa.

Saat tiedoston, jossa on piilotettua tietoa.

• Metatietojen analysointi: Jokainen digitaalinen kuva sisältää metatiedot josta käy ilmi, milloin se on luotu, mitä laitetta tai ohjelmistoa on käytetty ja joskus jopa GPS-koordinaatit. Älypuhelimella otettu oikea kuva henkilöllisyystodistuksesta eroaa Photoshopilla otetusta ja sitten muutetusta kuvasta. Jos EXIF-tiedoista käy ilmi, että kuva on luotu kuukausia sitten tai muokkausohjelmalla eikä kameralla, se on punainen lippu.
• Tiedoston artefaktien havaitseminen: Digitaalinen manipulointi jättää jälkiä. Kun joku muokkaa tekstiä tai vaihtaa valokuvan henkilöllisyystodistukseen, syntyy puristusjälkiä ja värivirheitä. Etsi epäsuhtaista pakkausta, epätasaista valaistusta tai värisävyjä, jotka eivät ole linjassa. 
• Ratkaisun epäjohdonmukaisuudet: Petostentekijät suurentavat usein heikkolaatuisia kuvia, jolloin niiden terävyys on epätasainen. Tunnisteen osat voivat näyttää teräviltä, kun taas toiset ovat epätarkkoja. Teksti saattaa näyttää selkeältä, mutta turvatekijät näyttävät epäselviltä. Nämä ovat vahvoja merkkejä kuvamanipulaatiosta.

Tekoälyavusteinen havaitseminen TruthScanin avulla

Tekoälytyökalut voivat analysoida kuvia tavalla, johon ihminen ei yksinkertaisesti pysty.

Ne tunnistavat mikrokuviot, valaistuksen epäjohdonmukaisuudet ja manipulointitekniikat, jotka ovat näkymättömiä manuaaliselle tarkastukselle, ja ne tekevät tämän millisekunneissa.

He eivät väsy tai häiriinny, he eivät jätä huomiotta pieniä yksityiskohtia, eikä heitä voi lahjoa.

Miten se toimii

Moderni AI-tunnistusalustat koulutetaan laajoilla aineistoilla, jotka sisältävät sekä aitoja että manipuloituja mediatietoja. Ne oppivat, miltä lailliset asiakirjat ja kuvat näyttävät aina pikselitasolle asti.

Kun lataat tunnuksen tai kuvan, tekoäly vertaa sitä näihin opittuihin malleihin havaitakseen synteettisen manipuloinnin, kuten väärennetyt kasvot, muokatun tekstin tai kloonatut turvaominaisuudet.

Miksi TruthScan erottuu edukseen

TruthScan on suunniteltu havaitsemaan synteettistä mediaa tekstin, kuvan ja videon osalta.

Sen oma Deepfake Detection -järjestelmä analysoi sekä visuaalisia että tekstuaalisia elementtejä tekoälyn luomisen tai muokkaamisen merkkien varalta.

Alusta tarkistaa epäsäännöllisen valaistuksen, pikselien epäjohdonmukaisuudet ja digitaaliset manipulointikuviot, joille ihmissilmä on yleensä sokea.

Käyttäjät lataavat kuvan, ja TruthScan käsittelee sen muutamassa sekunnissa ja palauttaa tunnistuspisteet ja yksityiskohtaiset indikaattorit mahdollisesta peukaloinnista.

Vaikka sama perustana oleva tekniikka ei rajoitu pelkästään henkilöllisyyden todentamiseen, sitä käytetään petosten torjuntaan ja sisällön aitouden varmistamiseen eri toimialoilla.

Suuria asiakirjamääriä käsitteleville organisaatioille tällainen automaatio on välttämätöntä.

TruthScanin integrointi ja reaaliaikaiset havaitsemisominaisuudet tekevät laajamittaisesta tarkistuksesta nopeampaa, tarkempaa ja paljon vähemmän resursseja vaativaa kuin manuaalinen tarkistus.

Lisätietoja osoitteessa TruthScan.

Yhteiset indikaattorit huono väärennetyt tunnukset

Huijarit tekevät virheitä. Jopa hyviä. Seuraavassa kerrotaan, mitä kannattaa varoa.

• Väärät fontit: Kussakin osavaltiossa käytetään erityisiä fontteja nimille, päivämäärille ja tunnistenumeroille. Huijarit käyttävät usein riittävän lähellä toisiaan olevia fontteja, jotka näyttävät samankaltaisilta mutta eivät ole täsmällisiä. Jos sinulla on viiteaineistoa, josta käy ilmi, miltä osavaltiosi tunnusten pitäisi näyttää, fonttien epäsuhtaisuus käy selväksi.
• Väärät kortin mitat: Todellisten henkilöllisyystodistusten käyttö standardoidut koot. Väärennösten mittasuhteet ovat joskus hieman väärät. Jos sinulla on aito väärennös, johon voit verrata sitä, laita ne vierekkäin. Millimetrin erolla on merkitystä.
• Epäselvät turvaominaisuudet: Mikropainatuksia, hienoja viivakuvioita ja monimutkaisia taustoja on vaikea jäljentää. Jos nämä alueet näyttävät epätarkoilta tai epäselviltä, vaikka muu osa tunnuksesta on terävä, se on merkki siitä. Aidot henkilöllisyystodistukset ovat kauttaaltaan tasalaatuisia.
• Pyöristetyt kulmat, jotka eivät ole aivan oikein: Valtion henkilötunnuksissa on tarkasti leikatut pyöristetyt kulmat. Väärennösten kulmat ovat joskus liian pyöreät, liian vähän pyöreät tai kulmista poikkeavat toisistaan.
• Valokuvat, jotka eivät vastaa valaistusta: Valokuvan valaistuksen on oltava yhdenmukainen henkilötunnuksen taustavärin kanssa. Jos kasvot näyttävät siltä, että ne on valaistu eri tavalla kuin sininen tai harmaa tausta, joku on luultavasti liittänyt ne kuvaan.
• Syntymäaikamatematiikka, joka ei toimi: Tämä ongelma on yleisempi kuin luuletkaan, ja väärentäjät luottavat tarkastajiin, jotka eivät vaivaudu tarkistamaan pienellä painettuun tekstiin. Tarkista, että ikä vastaa syntymäaikaa ja että myöntämispäivä on syntymäpäivän jälkeen. 
• Puuttuvat tai väärät hologrammit: Jokaisella osavaltiolla on omat hologrammikuvionsa. Jos hologrammissa näkyy osavaltion sinetti, mutta kyseessä on väärä osavaltio, kyseessä on ilmeinen petos. Jos hologrammia ei ole lainkaan, henkilöllisyystodistus on selvästi väärennös.
• Epäilyttävät tiedoston ominaisuudet: Jos kyseessä on digitaalinen lähetys, tarkista, onko tiedostokoko järkevä. Nykyaikaisella älypuhelimella otetun henkilökuvan pitäisi olla kooltaan tietty tiedostokoko. Jos se on aivan liian pieni tai niin suuri, ettei sitä olisi voitu ottaa älypuhelimella, tämä on toinen merkki olemassa olevan tunnuksen manipuloinnista.

Mitä tehdä, jos epäilet väärennettyä henkilöllisyystodistusta?

Vaiheittaisen suunnitelman laatiminen on tärkeää. Nämä vaiheet olisi virallistettava osaksi toimintatapojasi. 

Välittömät toimenpiteet

Älä hätäänny. Älkää syyttäkö. Pysy ammattimaisena.

1. Henkilökohtaista tarkastusta varten: Pidä henkilöllisyystodistus kohteliaasti tallessa, jos mahdollista. Sano jotain sellaista kuin "Minun on tarkistettava tämä esimieheltäni" sen sijaan, että sanoisit "Tämä näyttää väärennetyltä". Älä aseta itseäsi tai henkilökuntaasi vaaraan. Jos henkilö muuttuu aggressiiviseksi tai uhkaavaksi, anna hänen poistua ja dokumentoi kaikki. Baareissa ja klubeilla henkilöllisyystodistuksen skanneri ovella tarkoittaa, että sinulla on oletusarvoisesti kopio, jonka voit toimittaa viranomaisille.

Ota yhteyttä paikallisiin viranomaisiin, jos olet varma, että kyseessä on petos ja yrityksesi on laillisesti velvollinen ilmoittamaan siitä. Eri toimialoilla on erilaisia vaatimuksia. 

Dokumentoi kohtaaminen. Kirjoita ylös fyysiset tuntomerkit, mitä sanottiin ja muut tunnistetiedot.

Ota valokuvia tai toimita valvontakameran kuvamateriaalia, jos voit tehdä sen turvallisesti.

2. Digitaalista todentamista varten: Merkitse tili välittömästi. Älä vain hylkää tunnusta. Merkitse se järjestelmääsi, jotta sinulla on merkintä, jos henkilö yrittää uudelleen eri asiakirjalla.

Säilytä kaikki tiedostot. Tallenna alkuperäinen ladattu kuva, mahdolliset metatiedot ja muistiinpanot siitä, miksi merkitsit kuvan. Tämä luo todisteiden ketjun, jos myöhemmin tulee oikeudellisia kysymyksiä.

Noudata yrityksesi petosten eskalointiprosessia. Ilmoita asiasta tietoturvaryhmälle, sääntöjen noudattamisesta vastaavalle virkamiehelle ja tietotekniikkaryhmille.

Pitkän aikavälin ratkaisut

Yksi väärennetty henkilöllisyystodistus tarkoittaa, että niitä tulee lisää. Valmistaudu käsittelemään niitä järjestelmällisesti.

• Luo todentamisprotokolla: Luo vaiheittainen tarkistuslista, jota kaikki noudattavat. Mitä tarkistetaan? Missä järjestyksessä? Kuka tekee lopullisen päätöksen? Kenelle ilmoitetaan, kun väärennös havaitaan? Kirjoita se ylös. Kouluta ihmiset siihen.
• Investoi asianmukaisiin työkaluihin: Jos teet volyymitarkastuksia, manuaaliset tarkastukset eivät riitä. Ota käyttöön vähintään UV-valaistus ja harkitse investoimista tekoälyn havaitsemisohjelmistoon, joka integroituu sisäänkirjautumisvirtaukseesi.
• Kouluta tiimisi: Säännölliset koulutustilaisuudet uusista petostaktiikoista. Näytetään esimerkkejä väärennetyistä henkilöllisyystodistuksista. Selitetään, mitä pitää etsiä. Tee siitä vuorovaikutteista. Ihmiset oppivat paremmin, kun he harjoittelevat todellisten esimerkkien avulla.
• Pidä vertailumateriaalit käden ulottuvilla: Ota näytteitä tai laadukkaita kuvia siitä, miltä eri osavaltioiden oikeiden henkilökorttien pitäisi näyttää. Päivitä nämä säännöllisesti, koska valtiot suunnittelevat henkilöllisyystodistuksensa uudelleen muutaman vuoden välein.
• Luo palautesilmukka: Kun saat väärennöksen kiinni, dokumentoi se. Jaa se tiimin kanssa. "Tässä on, mitä saimme kiinni tällä viikolla ja miksi se merkittiin." Näin rakennetaan institutionaalista tietämystä.
• Tarkista hylätyt tunnukset määräajoin: Joskus oikeita tunnisteita hylätään vahingossa (vääriä negatiivisia tuloksia). Tarkista nämä tapaukset, jotta voit parantaa prosessia ja vähentää vääriä positiivisia tunnistuksia, jotka turhauttavat lailliset asiakkaat.

Miksi yritysten tulisi ottaa käyttöön tekoälytunnistus väärennettyjä henkilöllisyystodistuksia varten?

Petosympäristö on muuttunut. Väärennettyjen henkilöllisyystodistusten havaitsemismenetelmien on muututtava sen mukana.

• Tehokkuus: Tarkista tuhansia tunnisteita sekunneissa. Manuaalinen arviointi saattaa toimia, kun otat vastaan viisikymmentä asiakasta kuukaudessa. Mitä tapahtuu, kun asiakkaita on viisisataa? Viisi tuhatta? Tekoäly skaalautuu tavalla, johon ihmisen tekemä arviointi ei pysty. Kun otat käyttöön väärennettyjen henkilöllisyystodistusten tunnistuksen koneoppimisen ja tekoälyn avulla, voit käsitellä kokonaisia eriä yhdessä yössä ja saada tuloksia välittömästi ilmoittautumishuippujen aikana.
• Tarkkuus: Manuaaliseen tarkasteluun verrattuna vähemmän vääriä positiivisia tuloksia. Väsyneet ihmiset tekevät virheitä. Heiltä jää asioita huomaamatta. He myös merkitsevät lailliset tunnukset rehellisten virheiden vuoksi, kuten huonossa valaistuksessa tapahtuvan tarkastelun vuoksi. Tekoäly säilyttää tasaisen tarkkuuden vuorokaudenajasta tai äänenvoimakkuudesta riippumatta. Virheiden määrä vähenee merkittävästi.
• Vaatimustenmukaisuus: Täytä KYC-, AML- ja sääntelyvaatimukset. Rahoituspalveluihin, kryptopörsseihin ja online-markkinapaikkoihin sovelletaan tiukkoja todentamisvaatimuksia. Sääntelyviranomaiset haluavat tietää, että prosessisi toimii. Tekoälyhavainnointi tarjoaa dokumentoitua, auditoitavaa todentamista, joka tyydyttää vaatimustenmukaisuustiimit ja sääntelyviranomaiset.
• Luottamus: Ylläpidä turvallista käyttöönottoa ja asiakkaan luotettavuutta. Jokainen väärennetty henkilöllisyystodistus, joka pääsee läpi, on potentiaalinen petostapaus, veloituskirjaus, oikeudellinen vastuu tai turvallisuusongelma. Kun asiakkaat tietävät, että tarkistat henkilöllisyydet vakavasti, se lisää luottamusta. Todelliset käyttäjät arvostavat alustoja, jotka pitävät huijarit poissa.
• Kustannussäästöt: Vähennä petosten aiheuttamia kustannuksia. Mieti, mitä petos maksaa sinulle. Takaisinmaksut. Oikeudenkäyntikulut. Henkilöstön aika asioiden tutkimiseen. Maineelle aiheutuva vahinko. Tekoälyn havaitseminen maksaa itsensä takaisin estämällä nämä kustannukset.
• Kilpailuetu: Nopeampi kuin kilpailijat, jotka tekevät vielä manuaalisia tarkistuksia. Nopeudella on merkitystä sisäänotossa. Käyttäjät odottavat välitöntä tilin hyväksyntää. Jos varmennus kestää tunteja, koska joku tarkistaa jokaisen tunnuksen manuaalisesti, menetät asiakkaita alustoille, jotka hyväksyvät heidät muutamassa minuutissa tekoälyn avulla.

Tutustu AI Detectoriin ja Humanizeriin alla olevassa widgetissä!

UKK väärennetyn henkilökortin havaitsemisesta

Taistele kehittynyttä väärennöstekniikkaa tekoälyn avulla ja pysäytä väärennetyt henkilötodistukset niiden jäljiltä

Väärennetyn henkilöllisyystodistuksen havaitseminen ei ole enää vapaaehtoista. Se on olennaisen tärkeää turvallisen liiketoiminnan pyörittämisessä.

Huijarit ovat parantaneet toimintaansa. Teknologia on parantunut. Hyvä uutinen on se, että havaitsemisvälineet ovat askeleen rikollisia edellä. Se, mitä viisi vuotta sitten näytti mahdottomalta saada kiinni, on nyt rutiinia.

Sinun ei tarvitse ryhtyä oikeuslääketieteellisen asiakirjojen tutkijaksi. Sinun on vain ymmärrettävä perusasiat siitä, mikä tekee henkilöllisyystodistuksista aitoja, tehtävä tarvittaessa kohtuullisia manuaalisia tarkistuksia ja hyödynnettävä tekoälytyökaluja mittakaavan ja tarkkuuden lisäämiseksi.

Yritykset, jotka investoivat näihin tarkastuksiin ja teknologiaan, suojautuvat petoksilta, säilyttävät asiakkaiden luottamuksen ja pysyvät säännösten mukaisina. Ne, jotka eivät tee niin, joutuvat jatkuvasti kärsimään.

Aloita tarkastusprosessista. Kouluta tiimisi. Ota käyttöön volyymiin ja riskitasoon sopivat työkalut. Ja jos käsittelet digitaalista henkilöllisyyden todentamista todellisessa mittakaavassa, tutustu siihen, mitä tekoälyn havaitseminen voi tehdä puolestasi.