Rilevamento dei documenti falsi: Come individuare e prevenire le frodi

I documenti falsi non sono più un problema solo per le università e i negozi di liquori.

Ci sono migliaia di "John e Jane Smiths" là fuori. La parte peggiore? I tentativi di fabbricazione di documenti d'identità stanno diventando sempre più sofisticati, man mano che la tecnologia diventa più accessibile.

Una volta Craigslist era il luogo ideale per trovare un professionista che creasse un documento d'identità falso.

Oggi, grazie a strumenti online avanzati e accessibili, le persone comuni hanno i mezzi per creare documenti d'identità falsi, spesso in un tempo inferiore a quello necessario per comprare un caffè a pranzo.

I falsari di oggi utilizzano una tecnologia di stampa avanzata, in precedenza accessibile solo agli emittenti ufficiali. Utilizzano anche Photoshop e software di manipolazione delle immagini open-source per produrre documenti d'identità falsi di altissima qualità.

La domanda di documenti d'identità falsi rimane elevata a causa del gran numero di servizi offline e online che ne richiedono uno.

In alcuni paesi è richiesto un documento d'identità per la verifica dell'età. accesso ai social media. I documenti d'identità sono necessari anche per entrare in locali con limiti di età, come bar e discoteche.

Quindi, che si gestisca una bettola o che si gestisca l'onboarding degli utenti per una piattaforma online, sapere come individuare i documenti d'identità falsi è una parte importante del lavoro.

Non solo per la conformità, ma anche per la sicurezza, la fiducia e l'adesione alle normative KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering).

Questa guida illustra le tecniche di verifica manuale che funzionano davvero, le bandiere rosse digitali da tenere d'occhio e il motivo per cui Strumenti di rilevamento dell'intelligenza artificiale sono diventati essenziali per il rilevamento dei documenti d'identità falsi.

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Punti di forza

Prima di addentrarci, ecco cosa imparerete da questa guida:

• La verifica manuale è ancora importante, ma presenta notevoli limiti su scala.

• I file digitali contengono metadati e artefatti che rivelano la manipolazione.

• Gli strumenti basati sull'intelligenza artificiale possono individuare i falsi che ingannano l'occhio umano.

• Gli errori più comuni di un documento falso sono più facili da individuare di quanto si pensi.

• Avere un protocollo chiaro vi salva dal punto di vista legale e operativo.

• Le aziende che non si adattano alle moderne tattiche di frode possono rimanere indietro nelle tecniche di rilevamento.

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Metodi affidabili per individuare i documenti d'identità falsi

Esistono sia opzioni collaudate che più avanzate per controllare i documenti d'identità.

La maggior parte delle aziende dovrebbe utilizzare una combinazione di entrambi.

Verifica manuale

Questo è il punto di partenza per la maggior parte delle persone: l'ispezione fisica di un documento d'identità utilizzando gli occhi, le mani e gli strumenti di base.

• Materiale: Le carte d'identità reali utilizzano plastiche specifiche. I falsi possono sembrare troppo lisci, spessi o fragili.
• Ologrammi e sicurezza: Inclinazione sotto la luce; i veri ologrammi si spostano. I falsi sembrano piatti. Utilizzare la luce UV per individuare le caratteristiche nascoste.
• Foto: Confronto con la persona. Controllare la qualità della foto, i segni di inserimento digitale e l'illuminazione del viso.
• Testo: Cercate errori di battitura, caratteri non corretti o errori di formattazione. I Real ID seguono standard di progettazione rigorosi.

È lento, soggettivo e si basa molto sull'esperienza del verificatore. Sebbene sia adatto per i controlli di persona, è inefficiente per le verifiche digitali o ad alto volume.

Controlli dei file digitali

Quando qualcuno carica un'immagine identificativa, non si tratta solo di una foto.

Si sta ottenendo un file con informazioni nascoste.

• Analisi dei metadati: Ogni immagine digitale contiene metadati che mostra quando è stata creata, quale dispositivo o software è stato utilizzato e talvolta anche le coordinate GPS. Una foto reale di un documento d'identità scattata con uno smartphone è diversa da una scattata e poi modificata con Photoshop. Se i dati EXIF indicano che l'immagine è stata creata mesi fa o con un software di editing invece che con una fotocamera, è un segnale di allarme.
• Rilevamento degli artefatti dei file: La manipolazione digitale lascia tracce. Quando qualcuno modifica il testo o scambia una foto su un documento d'identità, crea artefatti di compressione e incoerenze di colore. Cercate la compressione non corrispondente, l'illuminazione non uniforme o le sfumature di colore non allineate. 
• Incoerenze nella risoluzione: I truffatori spesso ingrandiscono le immagini di bassa qualità, ottenendo una nitidezza non uniforme. Alcune parti del documento possono apparire nitide mentre altre sono sfocate. Il testo può apparire chiaro, mentre le caratteristiche di sicurezza appaiono sfocate. Questi sono forti indicatori di manipolazione dell'immagine.

Rilevamento potenziato dall'intelligenza artificiale con TruthScan

Gli strumenti di intelligenza artificiale possono analizzare le immagini come gli esseri umani non possono fare.

Identificano micropattern, incongruenze di illuminazione e artefatti di manipolazione invisibili all'ispezione manuale, e lo fanno in pochi millisecondi.

Non si stancano e non si distraggono, non trascurano i piccoli dettagli e non si lasciano corrompere.

Come funziona

Moderno Piattaforme di rilevamento dell'intelligenza artificiale sono addestrati su vasti set di dati di media autentici e manipolati. Imparano a conoscere l'aspetto dei documenti e delle immagini legittime fino al livello dei pixel.

Quando si carica un documento d'identità o un'immagine, l'intelligenza artificiale la confronta con questi schemi appresi per individuare manipolazioni sintetiche come volti falsi, testi modificati o funzioni di sicurezza clonate.

Perché TruthScan si distingue

TruthScan è stato progettato per rilevare i media sintetici di testo, immagini e video.

Il sistema proprietario Deepfake Detection analizza gli elementi visivi e testuali alla ricerca di segni di generazione o modifica AI.

La piattaforma verifica la presenza di illuminazione irregolare, incongruenze nei pixel e modelli di manipolazione digitale che l'occhio umano in genere non vede.

Gli utenti caricano un'immagine e TruthScan la elabora in pochi secondi, restituendo un punteggio di rilevamento e indicatori dettagliati di potenziali manomissioni.

Anche se non si limita alla verifica dell'identità, la stessa tecnologia di base viene utilizzata in applicazioni di prevenzione delle frodi e di autenticità dei contenuti in tutti i settori.

Per le organizzazioni che gestiscono grandi volumi di documenti, un'automazione di questo tipo è essenziale.

L'integrazione e le capacità di rilevamento in tempo reale di TruthScan rendono la verifica su larga scala più veloce, più accurata e molto meno dispendiosa in termini di risorse rispetto alla revisione manuale.

Per saperne di più TruthScan.

Indicatori comuni di documenti falsi scadenti

I truffatori commettono errori. Anche quelli buoni. Ecco a cosa fare attenzione.

• Font sbagliati: Ogni Stato utilizza caratteri specifici per nomi, date e numeri di identificazione. I truffatori spesso utilizzano caratteri abbastanza simili, ma non esatti. Se disponete di materiale di riferimento che mostra l'aspetto dei documenti di identità del vostro Stato, le discrepanze tra i caratteri diventano evidenti.
• Dimensioni della scheda non corrette: I Real ID utilizzano dimensioni standardizzate. I falsi a volte sbagliano leggermente le proporzioni. Se avete un documento vero da confrontare, metteteli fianco a fianco. Un millimetro di differenza è importante.
• Caratteristiche di sicurezza sfocate: Le microstampe, i motivi a linee sottili e gli sfondi intricati sono difficili da riprodurre. Se queste aree appaiono sfocate o poco chiare quando il resto del documento è nitido, è un segno. I documenti d'identità reali hanno una qualità costante.
• Angoli arrotondati che non sono del tutto corretti: I documenti d'identità governativi hanno angoli arrotondati tagliati con precisione. I falsi a volte hanno angoli troppo rotondi, non abbastanza rotondi o incoerenti da un angolo all'altro.
• Foto che non corrispondono all'illuminazione: La foto deve avere un'illuminazione coerente con il colore dello sfondo del documento. Se il volto sembra illuminato in modo diverso dallo sfondo blu o grigio, probabilmente qualcuno l'ha incollato.
• Matematica della data di nascita che non funziona: Questo problema è più comune di quanto si pensi e i falsari si affidano a verificatori che non si preoccupano di controllare le scritte in piccolo. Controllate che l'età corrisponda alla data di nascita e che la data di emissione sia successiva alla data di nascita. 
• Ologrammi mancanti o sbagliati: Ogni Stato ha disegni olografici specifici. Se l'ologramma mostra il sigillo di uno Stato, ma si tratta dello Stato sbagliato, si tratta di una frode evidente. Se gli ologrammi non sono affatto presenti, il documento è chiaramente falso.
• Proprietà dei file sospetti: Per gli invii digitali, verificare che le dimensioni del file siano adeguate. Una foto di un documento d'identità scattata con uno smartphone moderno dovrebbe essere un determinate dimensioni del file. Se è troppo piccola o così grande da non poter essere stata scattata da uno smartphone, è un altro segno di manipolazione di un ID esistente.

Cosa fare se si sospetta un documento d'identità falso

È importante disporre di un piano graduale. Queste fasi dovrebbero essere formalizzate come parte delle vostre procedure operative. 

Passi immediati

Non fatevi prendere dal panico. Non accusate. Rimanete professionali.

1. Per la verifica di persona: Se possibile, trattenete gentilmente il documento. Dite qualcosa come "Devo verificarlo con il mio manager" piuttosto che "Questo sembra falso". Non mettete in pericolo voi stessi o il vostro personale. Se la persona diventa aggressiva o minacciosa, lasciatela andare e documentate tutto. Per i bar e le discoteche, avere uno scanner per documenti d'identità all'ingresso significa conservarne una copia da inoltrare alle autorità.

Contattare le autorità locali se si è certi che si tratta di una frode e se l'azienda è legalmente obbligata a segnalarla. I diversi settori hanno requisiti diversi. 

Documentate l'incontro. Scrivete le descrizioni fisiche, ciò che è stato detto e qualsiasi altra informazione identificativa.

Scattare foto o fornire filmati di telecamere a circuito chiuso, se è possibile farlo in modo sicuro.

2. Per la verifica digitale: Segnalate immediatamente il conto. Non rifiutate semplicemente il documento. Contrassegnatelo nel vostro sistema, in modo che se la persona tenta di nuovo con un documento diverso, ne abbiate traccia.

Conservare tutti i file. Salvate l'immagine originale caricata, tutti i metadati estratti e le note sul motivo della segnalazione. In questo modo si crea una catena di prove in caso di domande legali.

Seguite il processo di prevenzione delle frodi della vostra azienda. Avvisate il team di sicurezza, il responsabile della conformità e i team IT.

Soluzioni a lungo termine

Un documento falso significa che ce ne saranno altri. Preparatevi a gestirli sistematicamente.

• Creare un protocollo di verifica: Creare una lista di controllo passo-passo che tutti seguano. Cosa viene controllato? In che ordine? Chi prende la decisione finale? Chi viene informato quando viene rilevato un falso? Scrivetelo. Istruite le persone su questo.
• Investite in strumenti adeguati: Se si effettua una verifica dei volumi, i controlli manuali non sono sufficienti. Implementate almeno l'illuminazione UV e valutate la possibilità di investire in un software di rilevamento AI che si integri con il vostro flusso di onboarding.
• Formate il vostro team: Sessioni di formazione periodiche sulle nuove tattiche di frode. Mostrare esempi di documenti falsi. Spiegare cosa cercare. Rendetelo interattivo. Le persone apprendono meglio quando si esercitano con esempi reali.
• Tenete a portata di mano il materiale di riferimento: Disponete di campioni o immagini di alta qualità di come dovrebbero apparire i documenti d'identità reali di diversi Stati. Aggiornateli regolarmente perché gli Stati riprogettano i loro documenti d'identità ogni pochi anni.
• Creare un circuito di feedback: Quando si scopre un falso, documentarlo. Condividetelo con la squadra. "Ecco cosa abbiamo scoperto questa settimana e perché è stato segnalato". In questo modo si costruisce una conoscenza istituzionale.
• Esaminare periodicamente gli ID rifiutati: A volte capita di rifiutare per errore documenti d'identità reali (falsi negativi). Esaminate questi casi per migliorare il vostro processo e ridurre i falsi positivi che frustrano i clienti legittimi.

Perché le aziende dovrebbero adottare il rilevamento dell'intelligenza artificiale per i documenti d'identità falsi

Il panorama delle frodi è cambiato. I vostri metodi di rilevamento dei documenti falsi devono cambiare con esso.

• Efficienza: Verifica di migliaia di documenti d'identità in pochi secondi. La revisione manuale può funzionare quando si acquisiscono cinquanta clienti al mese. Cosa succede quando sono cinquecento? Cinquemila? L'intelligenza artificiale è in grado di scalare come non può fare la revisione umana. Quando si implementa il rilevamento dei documenti d'identità falsi utilizzando l'apprendimento automatico e l'intelligenza artificiale, è possibile elaborare interi lotti durante la notte e ottenere risultati immediati durante i periodi di maggiore affluenza.
• Accuratezza: Riduzione dei falsi positivi rispetto alla revisione manuale. Gli esseri umani stanchi commettono errori. Non si accorgono di nulla. Inoltre, segnalano ID legittimi a causa di errori onesti, come la revisione in condizioni di scarsa illuminazione. L'intelligenza artificiale mantiene un'accuratezza costante indipendentemente dall'ora del giorno o dal volume. I tassi di errore diminuiscono in modo significativo.
• Conformità: Soddisfare i requisiti KYC, AML e normativi. I servizi finanziari, gli scambi di criptovalute e i mercati online devono soddisfare requisiti di verifica molto severi. Le autorità di regolamentazione vogliono sapere che il vostro processo funziona. Il rilevamento dell'intelligenza artificiale fornisce una verifica documentata e verificabile che soddisfa i team di conformità e le autorità di regolamentazione.
• Fiducia: Mantenere un onboarding sicuro e l'integrità dei clienti. Ogni documento falso che passa è un potenziale caso di frode, un chargeback, una responsabilità legale o un problema di sicurezza. Quando i clienti sanno che verificate seriamente le identità, si crea fiducia. Gli utenti reali apprezzano le piattaforme che tengono lontani i truffatori.
• Risparmio sui costi: Ridurre le spese per le ricadute delle frodi. Pensate a quanto vi costa la frode. Ritiri di addebiti. Spese legali. Tempo dedicato al personale per indagare sui problemi. Danni alla reputazione. Il rilevamento dell'intelligenza artificiale si ripaga da solo prevenendo questi costi.
• Vantaggio competitivo: Muoversi più velocemente rispetto ai concorrenti che eseguono ancora revisioni manuali. La velocità è importante nell'onboarding. Gli utenti si aspettano un'approvazione immediata dell'account. Se la vostra verifica richiede ore perché qualcuno esamina manualmente ogni ID, perderete clienti a favore di piattaforme che li approvano in pochi minuti grazie all'intelligenza artificiale.

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Domande frequenti sul rilevamento di carte d'identità false

Combattere le tecnologie avanzate di contraffazione con l'intelligenza artificiale e bloccare i documenti falsi sul nascere

Il rilevamento dei documenti falsi non è più un optional. È fondamentale per gestire un'azienda sicura.

I truffatori sono diventati più bravi. La tecnologia è migliorata. La buona notizia è che gli strumenti di rilevamento sono un passo avanti rispetto ai criminali. Ciò che cinque anni fa sembrava impossibile da catturare, oggi è routine.

Non è necessario diventare un esaminatore di documenti forensi. È sufficiente comprendere le basi di ciò che rende autentici i documenti d'identità, implementare controlli manuali ragionevoli ove appropriato e sfruttare gli strumenti di intelligenza artificiale per ottenere scala e precisione.

Le aziende che investono in questi controlli e nella tecnologia si proteggono dalle frodi, mantengono la fiducia dei clienti e sono conformi alle normative. Quelle che non lo fanno continueranno a rimanere scottate.

Iniziate con il processo di controllo. Formate il vostro team. Implementate gli strumenti giusti per il vostro volume e livello di rischio. E se gestite la verifica dell'identità digitale su scala reale, scoprite cosa può fare per voi il rilevamento dell'intelligenza artificiale.